2024年银行从业资格-个人理财考试历年全考点试卷附带答案.docxVIP

2024年银行从业资格-个人理财考试历年全考点试卷附带答案

卷I

一.单项选择题(共10题)

1.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自()时生效。

A.物权登记

B.合同成立

C.物权交付

D.合同订立

正确答案：B,

2.以下不属于个人/家庭资产项目的是（）。

A.收藏品

B.汽车

C.按揭房产

D.租借的房屋

正确答案：D,

3.只有现值没有终值的年金是（ ）。

A.永续年金

B.先付年金

C.后付年金

D.延期年金

正确答案：A,

4.下列不属于我国货币市场组成部分的是（）

A.同业拆借市场

B.公司债市场

C.债券回购市场

D.商业票据市场

正确答案：B,

5.外汇市场上最经济、最普通的形式是（）

A.即期外汇市场

B.开放型外汇市场

C.远期外汇市场

D.封闭型外汇市场

正确答案：A,

6.货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，下列不符合要求的是（）。

A.国债

B.长期股权投资

C.中央银行票据

D.金融债

正确答案：B,

7.下列关于投资型保险产品的说法，正确的是（）。

A.保费中的投资保费进入储蓄账户

B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作

C.投资保费的投资收益归客户所有

D.保单持有人无法获得分红

正确答案：C,

8.

9.下列不属于生命周期理论的创建人的是（）。

A.R·布伦博格

B.哈里·马柯维茨

C.F·莫迪利安尼

D.A·安多

正确答案：B,

10.股票型基金属于（）资产。

A.极高风险、极高收益

B.中风险、中收益

C.高风险、高收益

D.低风险、低收益

正确答案：C,

二.多项选择题(共10题)

1.一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关?()

A.客户的年龄

B.客户的学历

C.客户的风险偏好

D.客户的性别

E.客户的投资经验

正确答案：A,B,C,

2.年金现值系数表的作用有（）。

A.已知终值求现值

B.已知现值求年金

C.已知年金、现值、期数求利率

D.已知现值、年金、利率求期数

E.已知年金求现值

正确答案：B,C,D,E,

3.对个人投资者而言，在进行股票投资时要注意的有（）。

A.风险分散

B.组合投资

C.量力而行

D.合理选择

E.定期评估，修正策略

正确答案：A,B,C,D,E,

4.金融衍生品的特性包括（）。

A.可复制性

B.杠杆特征

C.高风险性

D.高投机性

E.跨期性

正确答案：A,B,

5.为了满足风险厌恶型投资者的偏好，有些私募股权基金在亏损分担上，约定由（）作为次级合伙人，并以其对合伙企业认缴的出资先承担亏损。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.具有关联关系的有限合伙人

D.保险机构

E.担保机构

正确答案：A,C,

6.家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映了()的情况。

A.投资性资产

B.家庭生活支出

C.流动性资产

D.理财收入

E.自用性资产

正确答案：A,C,E,

7.理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清楚，农得有下列行为（）。

A.在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述

B.虚假记载、误导性称述或者重大遗漏

C.违规承诺赠或者承担损失

D.登载单位或者个人的推荐性文字

E.其他易使客户忽视风险的情形

正确答案：A,B,C,D,E,

8.下列关于二八定律的说法正确的是（）

A.二八定律适用于生活工作中的很多事情

B.成功者花最多时间在最重要的事情上

C.二八定律即把80%的时间放在20%最重要的事情上

D.一般人都是做紧急且重要的事

E.如果发现自己天天都在处理这些琐事，那表示时间管理并不理想

正确答案：A,B,C,E,

9.在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。

A.财务情况

B.人际交往情况

C.纳税历史情况

D.子女及其他赡养人员

E.婚姻状况

正确答案：A,C,D,E,

10.下列符合监管当局对个人理财业务规定的有（）。

A.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B.商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划

C.商业银行无需为理财计划制作明细记录

D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

正确答案：A,B,D,E,

三.不定项选择题(