ATM管理办法11 - 规章制度.docx

故障自助设备发生严重故障，超过4小时未报告或未报修的一次给予1500元的罚款,严重故障为：自助设备运诉。建立《ATM运行日志登记簿》，对ATM每天的运行状况和维护情况进行记录。负责做好

故障自助设备发生严重故障，超过4小时未报告或未报修的一次给予1500元的罚款,严重故障为：自助设备运

诉。建立《ATM运行日志登记簿》，对ATM每天的运行状况和维护情况进行记录。负责做好ATM的安全宣传

洁明亮。每日对ATM机内进行一次检查，取出吞收卡，登记《ATM吞卡、领卡登记簿》，并做好善后工作，查

第一条为加强自动柜员机（ATM）管理，提高信用社的服务水平，根据《内控操作规程》及有关规定，特制定本办法。

第二条ATM是由计算机控制、持卡人自我服务的金融专用设备，可以为持卡人提供提取现金、查询余额、转帐、更改密码等24小时金融服务。

ATM分为在行式和离行式两种，在行式ATM是指ATM在营业网点内部放置或者与营业网点紧连放置；离行式ATM是指ATM独立于营业网点之外，且与网点有一定距离。在行式ATM和离行式ATM所依附的营业网点为ATM的管理网点。

第三条信用社ATM由联社新业务开发部按照“统一规划、合理布局、确保实效、规

范管理”的原则进行管理。信息部负责ATM管理办法制定、ATM机具构置、选址考察以及对ATM进行监控、维护和调整。ATM所属网点在统一管理前提下，具体负责ATM场所的管理、钞箱现金存放、机具日常运行维护、账务处理和安全防范等，ATM发生的业务，并入所属网点。

ATM的流水打印纸、客户凭条、色带等耗材的采购由新业务开发部按照有关技术要求采购，信用社统一领用。

第四条会计部门负责ATM的会计核算管理，制定有关会计核算办法，负责ATM的账

务核算、资金清算和错账调账等工作。稽保部门负责ATM安全防范和安全检查，制定应付突发事件处理预案，并组织演练。

第五条信用社配备ATM必须报经联社同意。ATM安装应选择在人口稠密、市场繁华

或业务量较大的地方布放。ATM安装要符合行业标准要求，外观设计醒目、美观，有“信合”和“银联”标识，公布所属网点的电话和新业务开发部客户服务电话，在ATM屏幕内显示安全使用指南和注意事项。

第六条ATM的安全设施要达到防暴要求，灯光要适应24小时营业需要，配备应急电源，安装报警、监控系统。前端摄像头的记录保留时间不得少于3个月。

第七条ATM所属网点要指定专门人员（以下简称专管员）负责ATM的日常管理维护。维护专管员要经过统一培训、考试合格后持证上岗，必须具备ATM的简单维护技能，能对ATM的易发故障进行判断和处理。ATM专管员应保持相对稳定，人员变更要向联社备案。ATM专管员具体职责为：

1、监控ATM的运行状况，每日至少要在早上上班时和晚上下班前对ATM进行查询、出钞测试。

2、随时检查网络通讯是否畅通，系统运行是否正常，检查插卡口、凭条口及出钞口是否清洁畅通、有无异物堵塞，检查电源的工作状态，确保供电线路正常，保证24小时开机。

3、做好ATM的日常清洁保养工作，每日清洁ATM及周围环境，保证外观清洁卫生，保证通风口通气顺畅，保证客户操作界面整洁明亮。

4、每日对ATM机内进行一次检查，取出吞收卡，登记《ATM吞卡、领卡登记簿》，并做好善后工作，查看流水纸、凭条纸是否需要更换，检查打印机是否正常，是否需要更换色带等易耗品。

5、掌握ATM的现钞使用规律，估计现钞不足当日支付时要及时会同有关人员进行加钞，保证ATM内有足够的现金。

6、掌握ATM维护基本技能，能对故障现象做出初步的描述和判断，遇到疑难及时与联社协调解决。

7、负责解答客户关于ATM的咨询和受理投诉。

钞口是否清洁畅通、有无异物堵塞，检查电源的工作状态，确保供电线路正常，保证24小时开机。做好ATM的日常清洁保养工作，每日清洁ATM及周围环境，保证外观清洁卫生，保证通风口通气顺畅，保证客户操作界面整000元的罚款,

钞口是否清洁畅通、有无异物堵塞，检查电源的工作状态，确保供电线路正常，保证24小时开机。做好ATM的

日常清洁保养工作，每日清洁ATM及周围环境，保证外观清洁卫生，保证通风口通气顺畅，保证客户操作界面整

000元的罚款,因缺钞或缺流水凭条打印纸，自助设备不能正常服务的一次给予1000元的罚款,自助设备发

给持卡人,并做相关登记。如ATM长款超过1年无人认领，视同“单位睡眠户”管理。异地卡或他行卡出现单边

9、负责做好ATM的安全宣传工作。

第八条各信用社要加强对ATM周边环境的安全巡查，查看设备有无被破坏，查看