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2023年辽宁银行从业资格考试真题卷（2）

本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100

分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，

只有一个最符合题意）

1.根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开

户资料及交易信息__以上。

A．1年

B．二年

C．5年

D．10年

2.开证银行授权代付行向受益人预付信用证金额的全部或

一部分，由开证行保证偿还并负担利息的信用证为__。

A．循环信用证

B．背对背信用证

C．对开信用证

D．预支信用证

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下

列__交易在未发现交易可疑的情况下，仍不可免于大额交易

报告。

A．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期

存款与定期存款的互转

B．客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险

公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项

C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

D．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储

汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

4.金融机构在银行间市场发行金融债必须获得__的行政许

可。

A．国各院

B．中国人民银行

C．银监会

D．中国银行业协会

5.用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失

的是__。

A．核心资本

B．监管资本

C．经济资本

D．会计资本

6.我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的

出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收

业务，出票行是外国某银行。但经过中国银行向有关部门查

询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200

万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于__。

A．变形伪造

B．无形伪造

C．变造

D．以上都不正确

7.作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是__。

A．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己

工作中必须严格履行的一项工作要求

B．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实

有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

C．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，

了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

D．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立

匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，

也将对自己的职业发展产生不利的影响

8.高某在2007年1月8日分别存入两笔10000元，一笔是1

年期整存整取定期存款，假设年利率为2.52%，1年到期后

高某将全部本利以同样利率又存为1年期整存整取定期存款；

另一笔是2年期整存整取定期存款，假设年利率为3.06%；2

年后，高某把两笔存款同时取出，这两笔存款分别能取回多

少钱(征收20%利息税后)__

A．10407.25元和10489.60元

B．10504.00元和10612.00元

C．10407.25元和10612.00元

D．10504.00元和10489.60元

9.下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证

券”的一项是__。

A．股票

B．公司债券

C．国库券

D．以上都是

10.下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是__。

A．企业债券

B．商业票据

C．定金

D．可转让大额存单

11.以下关于合规风险定义不正确的有__。

A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制

裁的风险

B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处

罚的风险

C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财

务损失的风险

D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的

风险

12.__用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损

失。

A．经济资本

B．监管资本

C．会计资本

D．核心资本

13.货币政策是中央银行为实现__目标而采用的控制和调节

货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制

宏观经济的主要手段。

A．经济发展

B．宏观经济

C．特定经济

D．货币供应量稳定

14.下列不属于流动资产的是__。

A．存放联行款项

B．逾期贷款

C．买入返售证券

D．短期贷款

15.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳

了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活

动，那么这属于洗钱的__。

A．培植阶段

B．处置阶段

C．融合阶段

D．清洗阶段

16.公司