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江苏银行连云港分行零售客户经理等级管理办法

（试行）

第一章总则

第一条为加强我行零售客户经理队伍建设，建立科学、合理、规范的客户经理晋升及考评体系，根据江苏银行相关管理办法，结合我行实际，特制定本办法。

第二条本办法所称零售客户经理（以下简称“客户经理”），系指经授权销售各类零售金融产品，主要负责向客户提供本行的各类个人贷款、储蓄业务、信用卡业务，专职构建和维护客户关系的市场营销人员。

第二章等级设置

第三条客户经理等级，系指根据客户经理能力、工作业绩确定的行员等级待遇。零售业务客户经理分为九档。

客户经理等级管理包括客户经理晋（降）级条件的认定、晋（降）级的审批、客户经理岗位的准入与退出等。

第四条客户经理等级主要依照业绩得分（85%分值），结合考评得分（15%分值），形成综合打分进行认定，具体标准为：

等级

综合分值

绩效奖金标准（万元）

备注

客户经理一档

180分以上（含）

10

客户经理二档

155分（含）-180分

9

客户经理三档

130分（含）-155分

8

客户经理四档

110分（含）-130分

7

客户经理五档

95分（含）-110分

6

客户经理六档

75分（含）-95分

5

客户经理七档

60分（含）-75分

4

客户经理八档

45分（含）-60分

3

客户经理九档

45分以下

2

第五条业绩得分测算。为鼓励零售业务交叉营销，零售客户经理的业绩得分依照个人贷款发放量、信用卡有效发卡量、储蓄存款日均余额进行综合测算

指标类别

分值标准

备注

业

绩

得

分

个人贷款发放量（含公积金贷款）

1分/90万

得分不封顶，但有开发贷的个人贷款发放量按40%计算。

信用卡有效发卡量

1分/10张

有效卡认定为激活并使用一次

储蓄存款日均余额

1分/25万

得分不封顶（纯储蓄存款）

基金产品销售(非货币型)

1分/10万

得分不封顶

保险产品销售

1分/5万趸交或0.5万期交

得分不封顶

银行收单商户发展

1分/1户

年商户交易量达到60万

个人贷款发放量以个贷系统生成数为准，信用卡有效发卡量和储蓄存款日均余额以客户经理绩效考核系统为准，有开发贷的项目是指本行开发贷款有余额或与本行公司授信有直接影响的项目。储蓄存款日均、保险销售、基金销售、商户收单以系统或台帐确认为准。

零售客户经理须按月上报业绩认定表，以便于考核期末统计业绩，详见附件1。

第六条考评打分。考评打分由零售业务部、经营单位对客户经理日常表现（合规情况）、个人贷款不良率（关注率）、服务质量、业务考试情况进行打分。

项目

分值

备注

考

评

打

分

个人贷款不良率

30分

个人贷款不良率超过全行平均水平，全部扣除，低于或等于，得满分。

个人贷款关注率

30分

个人贷款关注率超过全行平均水平，全部扣除，低于或等于，得满分。

服务质量（客户投诉率）

20分

因不实营销或虚假营销引起的客户投诉或客户接触中引起的责任性投诉，每件扣3分，当年累计超过6次，扣除全部分数。

业务考试

20分

根据业务考试的成绩确定，考试不合格的扣除全部分数。

附加分

5分

信用卡有效发卡量超过50张，且无不良账户（逾期90天以上为不良帐户）

总分

100分

备注：

如信用卡有效发卡量低于50张，或有效发卡量中有任一不良帐户的均按总分100分计。

第七条综合得分计算方式：综合得分=业绩得分×85%+考评打分×15%

第三章级别调整

第八条客户经理实行等级薪资弹性浮动制。等级薪资弹性浮动制是指客户经理等级薪资和实际业绩挂钩，考核期末视客户经理当期实际业绩进行级别调整，考核期为上年度等级调整之日起十二月，等级认定标准执行考核期末当月相关文件。

第九条客户经理实行级别认定按期调整，依照考核期实际业绩决定是否晋级或降级，考核等级。

第十条申请晋级资格的客户经理须具备以下条件：

（一）当期考核综合得分达到晋级标准，符合对应等级要求；

（二）考核期内考评打分在60分以上，且业绩测算得分中信用卡发卡、储蓄存款日均、基金销售、保险销售四项指标得分合计不低于10分；

（三）日常工作表现良好，执行力较强；

（四）晋级到客户经理七档（含以上）的必须具备2年以上银行工作经验，1年以上零售业务工作经验；晋级到客户经理四档（含以上）的必须具备3年以上银行工作经验，2年以上零售业务工作经验。

第十一条有以下情况的客户经理，应按规定予以降级：

考核期内综合得分低于规定等级的标准，按得分降至对应等级；

考核期内新发放贷款当期成为不良贷款，降一级；

考核期末个人贷款不良率或关注率超过全行平均水平，降一级；

出现其他重大违法、违纪事件，应予以降级的情况。

第四章调整程序

第十二条客户经理的级别调整和业绩考评，按期考核，期满进