中关村发展集团战略升级项目_子业务战略建议_22Nov2013_Final.pptxVIP

中关村发展集团公司战略升级项目

－子业务战略建议;;业务战略及管理机制是实现集团目标的推进器

十大业务战略、六大管理机制提供了中发展下一步具体指引;;并有明确的发展方向–要点综述;;;私募:股权融资主力军，解决科技企业早期融资难之问题

打造以“天使和创业投资母基金”为亮点，产业基金和直投并进的“基金系”;;;;私募股权投资凭借其特性在集团战略中具其独特使命

股权投资可与债权融资相辅相成，和债权融资本质上的限制形成互补;中发展股权投资业务注重解决企业发展的早期瓶颈

打造以“天使和创业投资母基金”为亮点，产业基金和直投并进的“基金系”;;然而要成为领先股权投资机构，中发展在关键环节仍有挑战

股权业务目标：成为高科技行业中具有国际影响力的股权投资机构;中发展需在募、投、管、退四个环节全面提高

团队、资源、机制是支持著四个环节成功的三大关键要素;;;;;;关于投资决策流程：中发展可依金额大小设置多层级决策体系

明确、高效、又不增加高层过多工作负担的投资决策流程;需设置明确、高效率、独立的投资决策流程以免错失投资良机

以新加坡淡马锡及深创投为例;建议中发展设置投资委员会加入投资决策机制;投资委员会成员组成实例;随基金业务发展考虑设置顾问委会员以增加投资人信心;顾问委员会在投资决定具潜在利益冲突时参与决策;;;;建议中发展可结合外部资源适时在投后管理上发挥作用;监测;KKR投后管理公司Capstone在交易后有四个关键管理原则;BainCapital对运营改善非常重视;WarburgPincus在投后与项目公司有紧密的合作模式;;大企业对被投企业的收并购为中发展可考量之退出渠道

许多科技企业已投入风投及收并购，中发展可利用资源发挥牵线的角色;;;发展途径：明确定位银行目标客户群，并根据客户需求特点，在产品、渠道、营销上实现配套;;未来银行在账户结算和负债业务的主要客户是：政府类客户和市场类客户两大类;未来银行信贷业务的主要目标客户是：有VC支持的企业及中关村银行具备行业专长领域的企业;;;;在当前监管环境下，需主要与集团私募业务协作，开展投贷联???业务;深耕专长行业产业链金融业务：以卫星导航产业链为例;备用：汉口银行科技金融重视创新抵质押物、投贷联动及产业链金融;要加强与集团其他版块的互动，设计结构化产品，为客户提供全生命周期服务;;备用：Square1利用专业化科技金融业务组合，提供定制化产品/服务;以网银和手机银行等互联网金融工具为主要渠道，辅以园区内的小规模网点和自助设备;;备用：Square1金融集团注重渠道创新;中关村银行要基于自身优势，建立多样化的获客途径;根据中关村银行面对的客户特性，未来前台部门宜按行业采用事业部制，加强行业专业化能力;;;人力资源工作的目标是吸引、保留和发展优秀人才，是中关村银行得以成功的根本保障;;租赁：债权置产＂大帮手＂，打造以高科技行业专长为特色的创新租赁公司;;广泛客户基础;…而银行系金融租赁公司在母公司背景的支持下具备先天优势;20

国银金融租赁有限公司

工银金融租赁有限公司

...;;;;依托集团资源优势和业务联动拓展项目源，并从项目源头开始实现可控性经营;;;;;多元化交易结构设计与组合;与金融和投资机构合作，根据项目建设、运营的不同需求，设计出不同的融资组合产品和服务;;;加强对租赁物的管理和控制;;担保:债权融资＂加速器＂，解决示范区企业融资困境

坚持自身经营理念和途径，在客户、产品、渠道等方面锐意创新;在目标客户选择上，融资担保未来应更多和集团旗下银行及私募板块合作，聚焦示范区641产业科技型中小企业;;;而担保投资业务把债权模式(担保)和股权模式(风险投资)结合起来，拓展了投融资的方式与渠道;建议中关村担保未来从两方面进行产品策略优化：做宽做深传统担保产品；加强对投贷结合类创新产品的开发;将担保业务种类从融资担保拓展到非融资担保产品

结合科技型中小企业的特点，未来中关村担保可以重点发展保函担保及履约担保类产品

比如：付款保函(包括预付款保函、分期付款保函等)、履约保函(包括投标保函、工程承包保函、质量保函等)、债务保函(包括借款保函、租赁保函)等

与外部金融机构合作，开发金融产品担保产品

与银行、证券公司、基金管理公司、信托公司合作进行业务创新

开发单一或集合企业债、短期融资券、中期票据、资金类信托计划等直接融资类金融产品担保

资产证券化担保

以及保本基金、保本定向或集合资产管理等保本理财产品的担保;担保公司应改变传统的反担保方式，可借鉴银行近来供应链金融产品的发展趋势，设计类似的反担保模式;投贷联动模式具备了价格低廉、流程简单、均衡风险、有效跟踪和统一目标五方面的优势;深圳高新投通过为科技企业提供包括担保期权方案、担保分红方案、担保投资方案等，开创了担保公