2024年6月5日测银行业反洗钱节段性测试真题题库 .pdf

2021银行业反洗钱节段性测试真题题库

一、判断题（共10题，20.0分）

1、对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机

关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可

直接利用技术手段予以筛除。（对）

2、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）

3、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制（对）

4、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（对）

5、金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其

他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。（对）

6、客户洗钱风险等级分类应遵循必威体育官网网址性原则。（对）

7、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质

不可疑的交易。（错）

8、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（对）

9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点，适时修订完善

内部控制制度，确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。（对）

10、一般而言，自助业务、电子银行业务、现金业务、跨境汇款等业务所蕴含的洗钱风

险较大。（对）

一、单选题（共10题，40.0分）

1、（）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。（B）

A、反洗钱工作专员

B、金融机构的负责人

C、反洗钱合规部门负责人

D、反洗钱违规行为直接责任人

2、金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，依据洗钱风险评估结果科学配置反洗

钱资源，在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反

洗钱措施。（C）

A、全面性

B、动态管理

C、风险为本

D、自主管理

3、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确

的是（B）。

A、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

B、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

C、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件

或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

D、采取合理方法确认代理关系存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别

措施

4、（）承担洗钱风险管理的直接责任。C

A、反洗钱管理部门

B、高级管理层

C、业务部门

D、董事会

5、金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件

已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户

办理业务，请问这里的“合理期限”是指（D）

A、六个月

B、三个月

C、一年

D、并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定

6、反洗钱内部控的核心是（）A

A、有效防范洗钱风险

B、确保反洗钱工作合规免责

C、保障业务发展不受限制

D、避免受到监管处罚

7、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之

间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业

务条线风险评估信息，以便采取有效措施处置风险。B

A、反洗钱合规管理部门

B、高级管理层

C、业务条线

D、董事会

8、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（C）报

告，并采取妥善措施予以应对。

A、监事会

B、董事会

C、高级管理层

D、监管部门

9、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员D

(

A、亚太反洗钱组织（APG）

B、金融行动特别工作组（FATF）

C、欧亚反洗钱组织（EAG）

D、埃格蒙物集团（Egmont）

10、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（A）

A、重新识别客户

B、提交可疑交易报告

C、终止与客户的业务关系

D、中止办理新业务

三、多选题

1、反洗钱内部审计包括（ABCD）环节

A、通报问题

B、跟踪整改

C、责任认定

D、检查发现问题

2、