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国有商业银行内部控制体系建设规划
第一部分内控体系建设三年规划执行情况及成效
2006年以来,我行连续实施了四个内控体系建设三年规划,
共实现目标任务216项,累计落实措施1151项,构建了一套具有
工行特色的内控体系,基本建立了对各项经营管理活动全方位覆
盖、全过程控制和全员参与的内控机制,完善了以流程化、集中
化、系统化为特色的内控方法,实现了全面提升全行内控水平的
总体目标,得到了监管部门、投资者、客户和同业的充分认可。
一、内部控制环境持续优化
公司治理机制逐步完善,公司章程、三会一层议事规则和工
作规则等规章制度进一步健全,党建工作纳入了公司章程,董事
会、监事会履职独立性和专业性不断提升。
集团高管层对内部控制工作更加重视,总分行内控管理委员
会全面设立,各级机构建立了内控合规部门,内控合规工作实现
了独立考核,监督部门履职所需资源得到有效保障。
集团组织架构持续优化,分支机构组织架构改革工作全面完
成,重点城市行竞争力提升工作顺利推进。
合规文化建设取得阶段性进展,“合规为本、全员有责、风
险可控、稳健高效”的合规文化核心理念正式发布并传播深植。
-1-
印发了《员工行为守则》《员工行为禁止规定》《员工违规行为
处理规定》,建立了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”
的三位一体员工行为规范。
人力资源管理导向作用充分发挥,多维经营绩效考评机制持
续优化,按管理、操作、销售、专业4个岗位类别构建了差异化
薪酬体系,境内分行、部室及利润中心实现了一体化联动业务还
原考核,与公司治理要求相统一、与风险管理体系相适应的集团
薪酬管理框架不断完善。
员工教育实现分层次、分专业培训,形成了“一主两辅”员
工培训和认证体系,以基地库、师资库、教材库、案例库、试题
库和档案库等“六库”为核心的培训资源建设稳步推进。不断强
化合规经营理念、夯实基础管理,对新员工、新提拔干部、新合
规官的岗前合规教育不断加强。
二、风险识别与评估能力持续提升
按照新的公司治理架构,逐步开展全程、量化和立体的全面
风险控制,开始建立过渡期经济资本计量、配置体系,全面风险
管理体系持续完善,统一、量化、系统的风险偏好管理体系和覆
盖信用、市场、操作三大风险的限额体系已经建立,集团有效风
险数据加总和风险报告能力不断增强。
启动内部评级法二期工程,统一授信管理制度,信用风险识
别与控制能力全面提高,覆盖境内外机构、全业务品种、全流程
的统一授信体系基本形成,实现对境内机构、境外分行和子行的
-2-
信贷业务统一授权管理。内部评级成果在信贷业务审批、授权、
贷后监测和预警等方面广泛应用,与新常态相适应的信贷管理体
制初步构建。信贷机构设置、新客户准入、信贷审查审批、转授
权、运营监控体制等关键改革稳步推进,各级分行的信贷经营主
体责任全面落实,个人信贷经营模式优化工程启动实施。
设定利率风险管理核心指标,全面实施本外币债券分类管理,
引进咨询公司开发市场风险计量、限额、报告体系,市场风险识
别与评估机制加速完善,全球市场风险管理系统顺利投产并广泛
应用,风险计量水平有效提升,对主要交易账户的市场风险计量
和监控不断增强,产品控制体系更加完善。实施主动流动性管理,
建立多层次流动性储备,推行资金管理体制改革,流动性风险一
体化管理能力持续提升,全行资产负债总量及结构不断优化,集
团资本管理的统筹能力得到进一步增强,调整后RWA和经济资本
“双线管理”及市场化配置机制作用有效发挥。
编制《操作风险管理手册》,设计操作风险监测指标体系,
初步建立适合行情的操作风险管理框架,操作风险识别与评估水
平稳步提高,高级计量法项目顺利实施,集团操作风险管理机制、
管理系统和操作风险关键风险指标(KRI)体系不断完善。
案防工作责任进一步落实,“一案一闭环”机制落地,基层
机构案防工作“一把手”负责制和主管领导“下沉一级”参会制
全面贯彻。国别风险、集中度风险、声誉风险、舞弊风险管理手
段更加丰富,信息化水平不断提升。
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三
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