2024年基金应知应会考试试题及答案.docx

基金应知应会考试

一、选择题

1.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是（）。[单选题]*

A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告

B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令

C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰√

D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论

2.下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票[单选题]*

A、I、II、III、IV

B、II、III√

C、I、II

D、I、II、III

3.下列行为中，构成不正当竞争的是（）I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息[单选题]*

A、I、II.III、IV

B、I、II、IV√

C、II、IV

D、II、III、IV

4.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法[单选题]*

A、I、II、III

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV√

D、II、III、IV

5.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）I.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户[单选题]*

A、I、II、III、IV√

B、II、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

6.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是（）I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金[单选题]*

A、II、III

B、I、II、III、IV√

C、II、III、IV

D、I、III、IV

7.关于金融资产，以下描述错误的是（）[单选题]*

A、资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

B、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

D、金融资产具有稳定的升值空间√

8.关于提高基金职业道德素养的途径，以下表述正确的是（）I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习[单选题]*

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、IV√

D、I、III、IV

9.张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，合理的是（）。I.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调警后超额收益高的IV.想清楚自己的投资目标[单选题]*

A、I、II、IV

B、II、IV

C、II、III

D、III、IV√

10.公募基金的管理人需要在每年结束之日起（）内，披露基金年度报告。[单选题]*

A、一个月

B、四个月

C、三个月√

D、两个月

11.关于财务报表，以下表述错误的是（）[单选题]*

A、财务报表按照财务会计准则定期编制，用以显示企业实际的财务状况和经营业绩优劣

B、所有者权益主要由股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等科目构成

C、利润表反映特定时点企业的总体经营成果，揭示企业获取利润的能力和经营趋势√

D、资产负债表记录企业某一时点的资产、负债和所有者权益的状况

12.某私募基金银