金融机构风险防范知识竞赛试题及答案 .pdf

金融机构风险防范知识竞赛试题

及答案

金融机构风险防范知识竞赛试题及答案

【单选】

a.公安、司法机关立案侦查的

b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

c.银行业金融机构员工被取保候审

d.银行业金融机构员工被拘留

e.银行业金融机构员工被逮捕

第2题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品

是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行

理财产品风险评级（c）以上.【单选】

a.2级

b.3级

c.4级

d.5级

第3题

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】

a.操作风险

b.信用风险

c.市场风险

d.流动性风险

第4题

根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情

形:（d）【单选】

a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异

常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告

并采取后续措施发现的案件

b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查

或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并

采取后续措施发现的案件

c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位

轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构

负责人报告并采取后续措施发现的案件

d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第5题

柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进

行.【单选】

a.监控下

b.双人会同下

c.会计主管视线范围内

d.内库柜员视线范围内

第6题

关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是

（c）【单选】

a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司.

b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.

c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.

d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.

第7题

王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经

理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下

列说法正确的是:（b）【单选】

a.甲银行不得向乙公司发放贷款

b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题

案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持

“（a）”.【单选】

b.一情多报

c.多情一报

d.有情不报

第9题

下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范

围？（a）【单选】

a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的

配套与联动

b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安

排纳入人事管理制度

c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

d.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位

必须严格分开

第10题

下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应

具备的因素:（b【单选】

a.案件性质明确

b.涉案金额确定

c.案件时间锁定

d.初步判断风险

第11题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管

理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元

（含）以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主

要负责人（c）以上处分.【单选】

a.警告

b.记过

c.记大过

d.降级

第12题

银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分离、制约

有效的内部管理制度.【单选】

a.统一授信、统一授权

b.分级授信、分级授权

c.分级授信、统一授权

d.统一授信、分级授权

第13题

分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】

a.总行行长

b.分支行行长

c.分支行分管风险的副行长

d.分支行分管会计的副行长

第14题

内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列

制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单

选】

a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

b.事前防范

c.事后监督和纠正

d.分散、转移

第15题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管

理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,（b）不得

安排担任同职（级）及以上职务.【单选】

a.一年内

b.二年内

c.三年内

第16题

甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙

查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,