金融机构反洗钱测试卷答案 .pdf

金融机构反洗钱测试卷

单位：姓名：考场：考号：成绩：

一、单项选择题：（每题1分，共20分）

（一）金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：

单笔或当日累计人民币交易（）元以上或外币交易等值（）美元以上的

现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单据解付及其他

形式的现金收支。（D）

A、2万元2000美元B、5万元5000美元

C、10万元1万美元D、20万元1万美元

（二）金融机构应当依照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可

疑交易（D）

A、中国银行业监督治理委员会B、中国证券监督治理委员会

C、中国保险监督治理委员会D、中国反洗钱监测分析中心

（三）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且

反洗钱调查工作在前款规定的最低保留期届满时仍未终止金融机构应的，将其保

留（D）。

A、延期五年B、延期十年C、延期二十年D、至反洗钱调查工作终止

（四）金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》制定大

额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向（）报备。（B）

A、中国银行业监督治理委员会B、中国人民银行

C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会

（五）金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或由总部指定的一个

机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测

分析中心。（A）

A、10B、8C、5D、3

（六）客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。（D）

A、继续B、持续C、持续D、中止

（七）金融机构利用、网络、自动柜员机和其他方式为客户提供非柜台方式的效

劳时，应实行严格的身份（D）认证方法，采取相应的技术保障手腕，强化内部

治理程序，识别客户身份。

A、审查B、核查C、检查D、认证

（八）金融机构违背《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留治

理方法》的，由（）依照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十

二条的规定予以惩罚。（A）

A、中国人民银行B、中国银行业监督治理委员会

C、中国证券监督治理委员会D、中国保险监督治理委员会

（九）在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或退还的保险单的现金价值

金额为人民币（A）以上或外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申

请人出示保险合同原件或保险凭证原件，确认申请人的身份。注：保险业金融机

构回答此题

A.一万B.三万Ｃ.五万D.七万

（九）以下关于证券、期货业金融机构履行反洗钱义务表述，说法错误的选项是

（D）注：证券期货业金融机构回答此题

A.客户与证券公司、期货经纪公司进行金融交易，通过银行账户划转款项

的，由商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银

行向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

B.客户与洗钱高风险国家和