2024年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共105题) .pdfVIP

2022年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

(共105题)

1.银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核客户

基本信息。对风险等级最高的客户或账户，至少每半年审核一

次。

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性包括符合依法

经营内在需要、符合接受外部监管要求、是金融业安全的保障

基础。

3.2012年，金融行动特别工作组（FATF）发布了金融业

《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程

序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

4.在被保险人或受益人请求保险公司赔偿或给付保险金时，

如金额达到人民币1万以上或外币等值1000美元，保险公司

应核对被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，

确认关系并登记身份信息，留存有效身份证件或其他身份证明

文件的复印件或影印件。

5.金融行动特别工作组秘书处设在法国巴黎。

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括7大类。

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限，

客户未在合理期限内更新且未提出合理理由时，金融机构应中

止为客户办理业务。

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于1992年。

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国

务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令

金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

给予纪律处分。

10.客户洗钱风险分类管理目标包括全面、真实、动态地

掌握本机构客户洗钱风险程度，但不包括对所有客户采取不变

的识别程序。

C。提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，

是金融机构应该采取的措施。这有助于保护金融机构自身的利

益，同时也有助于防止洗钱犯罪的发生。

D。金融机构应该对洗钱风险进行全面管理，这是保障金

融稳定和社会安全的重要措施。只有全面管理，才能有效地预

防和打击洗钱犯罪。

11.金融机构应该根据客户的特点和账户属性，考虑地域、

业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并

在持续关注的基础上，适时调整风险等级。来自反洗钱、反恐

怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他

国家（地区）的客户。

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行

问题的通知》（银发[2010]48号）是为了提高可疑交易报告工

作的有效性而发布的。金融机构应该建立以客户为监测单位的

可疑交易报告工作流程，将可疑交易监测工作贯穿于金融业务

办理的各个环节，并覆盖各项金融业务。对于客户准备开展的

交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗

钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易。

13.中国的反洗钱机制具有以防为主、打防结合、密切协

作和积极主动的特点。其中，以防为主是反洗钱工作的基本原

则，打防结合是反洗钱工作的重要策略，密切协作是反洗钱工

作的关键要素，积极主动是反洗钱工作的基本态度。

14.对于低风险等级客户，各单位应该开展持续性的客户

身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，

并定期对客户信息进行核对更新。对个人客户，应至少每三年

进行一次集中核对。

15.根据《反洗钱法》，XXX可以根据国务院授权，代表

中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。这是保

障国际金融稳定和社会安全的重要措施。

16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别在于社会危害的大小

不同。洗钱行为可能是合法的，但洗钱犯罪则是违法的。洗钱

犯罪会导致严重的社会危害，破坏金融秩序和社会稳定。

17.XXX是各国金融情报机构的联合体，旨在加强反洗钱

工作的国际合作和信息共享。它是世界上最重要的反洗钱组织

之一，对于全球的反洗钱工作具有重要的影响力。

18.客户洗钱风险分类管理是我国法律法规的明确要求，

对于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果具有重要

的作用。客户洗钱风险分类管理不仅有助于客户身份识别，还

可以帮助银行更好地了解客户的交易行为，及时发现可疑交易

行为，有效控制洗钱风险。

19.在进行再保险业务时，保险公司需要履行客户身份识

别义务，但不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及

交易记录保存管理办法》。

20.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱内部控制