2024年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案 .pdfVIP

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单选题(每小题1分共20分)

1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。

A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万

元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员

和其他直接责任人员给予纪律处分V

D.不承担任何责任

2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围()

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易V

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个

工作日”是指()

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V

4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经

外汇管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.V

《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》

D.()

《涉外收入申报单对私》

5、下列属于大额交易的是()

A.—笔25万元人民币的现金汇款V

B.当日累计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入

款，应审查()

A.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇业务审批表》

D.()八

《涉外收入申报单对私

7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是()。

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信

息

D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接

收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V

8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记()。

A.汇款人姓名或者名称

B.资金汇出地名称V

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的

()报告。

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易

D.可疑交易V

10、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是

()

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

交易报告V

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有

关，应首先()，并按有关规定提交可疑交易报告。

A送交金融机构高级管理层审核V

B移送当地安全部门

C移送当地公安部门

D进行冻结

12、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问

题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第()批认定的恐怖活动人员名单》，

并决定对其资金及其他资产进行冻结。

A.

B.二