客户经理岗位认证技能篇.pptxVIP

客户经理岗位认证技能篇汇报人：AA2024-01-22

岗位认知与职业素养金融市场基础知识客户关系建立与维护能力信贷业务办理流程与风险控制投资理财规划能力提升团队协作与领导力培养contents目录

岗位认知与职业素养01

负责建立和维护与客户的长期关系，确保客户满意度和忠诚度。客户关系管理者产品与服务推广者信息收集与反馈者深入了解客户需求，向客户推荐合适的产品和服务，促进销售增长。收集客户反馈和市场信息，为公司产品和服务改进提供建议。030201客户经理角色定位

坚守诚信原则，不误导客户，不泄露客户机密。诚信为本对客户和公司负责，积极履行岗位职责，勇于承担责任。责任心强不断提升自身专业知识和技能水平，为客户提供优质服务。专业素养职业素养与道德规范

时刻关注客户需求变化，主动提供个性化服务。关注客户需求对客户投诉给予高度重视，及时响应并妥善处理。积极响应投诉定期评估客户满意度，针对问题制定改进措施，不断提升服务水平。持续改进服务客户服务意识培养

金融市场基础知识02

010204金融市场概述及发展趋势金融市场的定义、功能及分类全球及国内金融市场的发展现状金融市场的发展趋势及创新动态金融科技对金融市场的影响及变革03

股票、债券、基金等金融产品的基本概念与特点信托、保险、期货等金融服务的原理及运作方式互联网金融产品及服务的创新与发展资产配置与投资组合理论的应用与实要金融产品与服务介绍

金融市场的法律法规体系及监管要求反洗钱、反恐怖融资等金融安全制度的学习与遵守从业人员的合规意识与职业操守培养消费者权益保护及金融纠纷处理机制的了解与应用法律法规与合规意识培养

客户关系建立与维护能力03

有效沟通技巧运用倾听技巧积极倾听客户需求，理解客户观点，给予适当反馈。表达清晰用简洁明了的语言传达信息，避免使用专业术语或复杂词汇。情绪管理保持冷静和耐心，处理客户问题时展现专业和同理心。

需求分析对客户需求进行深入分析，了解其具体期望和偏好。需求识别通过有效沟通，识别客户的明确和潜在需求。个性化服务根据客户需求，提供个性化的解决方案和服务。客户需求分析与满足策略

通过诚信和专业性赢得客户信任，树立良好口碑。建立信任定期回访客户，了解服务满意度，提供持续的支持和关怀。持续关怀提供超出客户期望的增值服务，提升客户满意度和忠诚度。增值服务建立长期稳定客户关系方法

信贷业务办理流程与风险控制04

贷后管理与风险控制银行对贷款使用情况进行跟踪管理，及时发现并控制风险。合同签订与放款银行与客户签订信贷合同，并按照合同约定发放贷款。信贷审批与决策根据调查结果和评估报告，银行进行信贷审批并作出决策。信贷申请与受理客户提交信贷申请及相关资料，银行进行初步审查并决定是否受理。信贷调查与评估银行对客户的信用状况、还款能力、担保措施等进行深入调查和评估。信贷业务基本流程介绍

03风险防范措施制定针对性的风险防范措施，如加强贷前调查、提高担保要求、建立风险预警机制等。01风险识别通过对客户、行业、市场等方面的分析，识别潜在的风险因素。02风险评估运用定量和定性分析方法，对识别出的风险进行评估和排序。风险识别、评估及防范措施

根据贷款五级分类标准，对不良贷款进行准确分类和认定。不良贷款分类与认定不良贷款处置方式不良贷款处置策略不良贷款处置效果评估探讨多种不良贷款处置方式，如催收、重组、转让、核销等。根据不同情况制定不良贷款处置策略，如优先处置抵押物充足的不良贷款、通过法律手段追索债权等。对不良贷款处置效果进行评估和总结，为今后的工作提供经验和借鉴。不良贷款处置方法探讨

投资理财规划能力提升05

理财规划原则量入为出，合理规划收支风险管理优先于追求收益个人理财规划原则和方法论述

长期规划，注重复利效应理财规划方法目标导向法：设定明确的理财目标，制定实现目标的计划个人理财规划原则和方法论述

根据人生不同阶段的需求和风险承受能力进行规划生命周期法通过分散投资降低风险，提高收益稳定性资产配置法个人理财规划原则和方法论述

安全性保障家庭资产安全，避免损失流动性确保家庭资产具有一定的变现能力，以应对突发事件家庭资产配置策略分析

在保障安全和流动性的前提下，追求资产的增值以稳健型投资为主，如国债、银行理财产品等家庭资产配置策略分析核心资产配置收益性

卫星资产配置适量配置高风险高收益资产，如股票、基金等现金及等价物配置保持足够的现金流以应对日常开支和应急需求家庭资产配置策略分析

投资组合理论概述投资组合理论是现代金融学的重要理论之一，旨在通过分散投资降低风险，提高投资收益的稳定性。该理论的核心思想是“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”。投资组合理论应用实践

投资组合理论应用实践确定投资目标明确投资期限、预期收益和风险承受能力等目标。资产选择根据投资目标，选择具有不同