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2023年下半年初级银行专业资格《风险管理》科目考试练习试题--第1页
2023年下半年初级银行专业资格《风险管
理》科目考试练习试题
以下关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的选项
是〔〕。
A.客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易
完毕后，均应当至少保存五年
B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效施
行负责
C.商业银行在为客户提供一次性金融效劳时，不需要客户
出示身份证明文件
D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识
别措施，由商业银行承当未履行客户身份识别义务的责任
参考答案：C
参考解析：任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或
者要求商业银行为其提供一次性金融效劳时，都应当提供真实
有效的身份证件或者其他身份证明文件。
某南业银行的一个信誉组合由2000万元的A级债券和
3000万元的BB级债券组成。一年内A级债券和BB级债券的
违约概率分别为2%和4%，且互相独立。假如在违约的情况
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2023年下半年初级银行专业资格《风险管理》科目考试练习试题--第2页
下，A级债券回收率为60%，BBB级债券回收率为40%，那么一
年内该信誉组合的预期信誉损失为〔〕元。
A.923000
B.672000
C.880000
D.742000
参考答案：C
参考解析：预期损失=违约概率*违约风险暴露*违约损失
率，2%*〔1-60%〕4%*〔1-40%〕
=880000元
监事会是商业银行的〔〕。
A.效劳机构
B.合作机构
C.控制机构
D.监视机构
参考答案：D
参考解析：监事会是商业银行的监视机构，向股东大会负
责。
商业银行以下部门中属于风险管理第二道防线的是
〔〕。
A.公司业务部门
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B.个人金融业务部门
C.风险管理部门
D.内部审计部门
参考答案：C
参考解析：风险管理的“三道防线”分别为：业务条线部
门是第一道风险防线；风险管理部门和合规部门是第二道风险
防线；内部审计是第三道风险防线。
某一国家或地区的还款才能出现明显问题，对该国家或地
区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分
为〔〕。
A.低国别风险
B.中等国别风险
C.较低国别风险
D.较高国别风险
参考答案：B
参考解析：中等国别风险指某一国家或地区的还款才能出
现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一
定损失。
商业银行采用统计分析^p
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