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2023年中级银行从业资格之中级个人理财题库及精

品答案

单选题（共30题）

1、刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定

工资收入。小儿子大专刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所遗两

居房屋，在XX路XX号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记某年月日，

不久其去世。关于本例，（）说法正确。

A.刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则，无效

B.刘明强的遗嘱无见证人，无效

C.刘明强的遗嘱未经公证，无效

D.刘明强的遗嘱符合法律规定

【答案】D

2、一般来说，（）又被称为“金边债券”。

A.金融债

B.公司债

C.国债

D.企业债

【答案】C

3、适合稳健型投资者的理财产品不包括()。

A.中低风险产品

B.低风险产品

C.中风险产品

D.中高风险产品

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【答案】D

4、下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是()。

A.投资者根据投资组合在某一段时期内的预期报酬率和标准差来评价该投资组

合

B.投资者是知足的

C.投资者是风险厌恶者

D.投资者总希望预期报酬率越高越好

【答案】B

5、下列关于定期寿险说法错误的是（）。

A.如果被保险人在保险期限结束时仍然生存，保险公司不承担保险责任

B.定期保单具有终身有效的性质

C.只有当被保险人在保险期限内死亡，且此时保险合同还有效时，保险公司才

会向受益人支付保险金

D.可在保险合同中约定合同生效至被保险人的某一特定年龄（如65周岁）为保

险期限

【答案】B

6、资产配置中，具体选择各类资产下的理财产品和产品组合时，()不能作为

现金类资产。

A.活期储蓄

B.货币市场基金

C.各类银行存款

D.股票

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【答案】D

7、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围

界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（）。

A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

B.业务咨询服务

C.业务办理服务

D.业务引导和办理

【答案】A

8、下列关于税务规划的表述，错误的是（）。

A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整

体税后利润、收入最大化

B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由

D.是税务会计师的工作

【答案】D

9、理财师职业特征中的（）要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服

务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

A.监督性

B.综合性

C.规范性

D.严格性

【答案】C

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