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2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力题库附答案（基础题）

单选题（共60题）

1、监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方

法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施

中的()。

A.信息披露监管

B.监管谈话

C.非现场监管

D.现场检查

【答案】D

2、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。

A.重大财务损失

B.声誉损失

C.监管处罚

D.盈利能力减弱

【答案】D

3、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民

币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其

资本充足率为()。

A.10.0％

B.0％

C.7.8％

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D.7％

【答案】A

4、关于实施非零售信用风险内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪

一关键风险参数（）。

A.违约风险暴露（EAD）

B.期限（M）

C.违约概率（PD）

D.违约损失率（LGD）

【答案】C

5、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。

A.借款相关业务

B.转账结算

C.现金缴存

D.现金支取

【答案】D

6、下列属于大额交易的是()。

A.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

B.当日人银行账户之问当日累计45万元人民币的款项划转

C.个人银行账户之间当日累计款项划转少于50万元

D.一笔25万元人民币的现金汇款

【答案】A

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7、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（）。

A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一

B.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人

C.金融犯罪的主观方面只能是故意的

D.金融犯罪事实上以非法占有为目的

【答案】D

8、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。

A.银监会

B.国务院

C.中国人民银行

D.最高人民法院

【答案】C

9、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是()。

A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅

限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务

B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务

C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构

D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构

【答案】D

10、汇款的方式不包括（）。

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