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ⅩⅩ银行操作风险管理实施办法

第一章总则

第一条为建立和完善ⅩⅩ银行股份〔以下简称本行操作风险

管理体系,加强对操作风险的管理,促进全面风险管理体系建设,全

面贯彻和落实《ⅩⅩ银行股份操作风险管理政策》〔交银董〔2010〕

13号,下称管理政策的有关规定,特制定本办法。

第二条本办法是操作风险管理政策的延伸,由总行风险管理部

根据操作风险管理政策的相关原则进行制定与更新,并由总行风险

管理委员会批准。

第二章组织架构及职责分工

第三条操作风险管理的组织架构分为公司治理层面和职能管理

层面两个层次。公司治理层面由董事会、监事会、高级管理层组成

操作风险管理的领导机构。职能管理层面由业务经营部门、条线管

理部门、风险管理部门和内部审计部门组成操作风险管理四道防线

。上述机构和部门的职责分工按照《ⅩⅩ银行股份操作风险管理政

策》〔交银董〔2010〕13号的有关规定设置执行。

第四条为有效落实操作风险管理工作,总行风险管理部下设操

作风险管理二级部门,专职负责全行操作风险的管理工作；

分行风险管理部下设操作风险管理岗,负责分行层面的操作风险

管理工作；总行条线管理部门应指定相关的二级部门,承担本条线操

作风险的日常管理工作；分行条线管理部门也应指定具有一定业务

和风险管理经验的人员负责具体的操作风险管理。

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第五条总行风险管理部下操作风险二级部的主要职责包括：

一拟订本行的操作风险管理政策、实施办法和程序,并在总分

行范围内组织落实操作风险管理政策及其办法的实施；

二作为全行操作风险管理的牵头部门,组织协调、协助总行各

业务管理部门、各分行,对操作风险进行识别、评估、控制、缓释、

监测与报告；

三牵头拟定及修订全行层面的操作风险偏好和关键风险指标,

审核全行层面的操作风险容忍度；

四监测全行操作风险并牵头管理重大操作风险事件；

五推动操作风险管理工具在本行的实施,制定操作风险管理工

具的方法论,并对其进行持续研究和更新；

六针对条线管理部门的新产品/新业务自评估结果进行审查,

并提出相关意见；

七按照监管规定和本行实际状况制定操作风险资本计量的具

体方法,为未来操作风险资本的高级法计量做好准备；

八建立操作风险管理信息系统,并负责系统的日常运行和维

护；

九为各部门提供操作风险管理方面的培训,协助各部门提高操

作风险管理水平；

十有效识别、评估、控制/缓释、监测和报告操作风险,汇总分

析总行各业务部门和分行提交的操作风险评估报告,定期编制全行

层面的操作风险评估报告提交高级管理层、董事会；

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十一制定和维护全行范围内业务连续性管理的办法；制定业务

连续性计划的编制方法；指导各部门制定和维护业务连续性计划和

灾难恢复计划；定期审查各部门业务连续性计划和灾难恢复计划；

十二指导和定期检查各部门的操作风险管理工作,并提出相关

意见和建议。

第六条分行风险管理部操作风险管理岗的主要职责包括：

一拟定全辖操作风险管理实施办法和细则；

二对分行各部门和辖内机构操作风险管理工作进行检查、评估,

并提供支持；

三汇总分行层面的操作风险容忍度的边界值和关键风险指标

的门槛值,汇总和整理全辖及分行的操作风险损失数据、组织分行进

行操作风险与控制评估及结果分析、指导分行业务部门对关键风险

指标进行监控,对操作风险管理工具的应用向总行风险管理部提出

改进建议；

四监督行动计划的实施进度和效果,统筹、协调跨部门行动计

划的实施；

五根据操作风险评估报告要求,对全辖及分行操作风险进行整

体评估,对操作风险暴露及损失进行分析,形成操作风险评估报告,

定期报送总行风险管理部；

六为分行各部门提供操作风险管理方面的培训,协助各