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理财规划职业培训习题

第一讲理财规划概论

1．个人理财目标的首要目的是（B）。

A.个人价值最大化B.个人财务状况稳健合理

C.个人收入最大化D.个人财务危机减少到零

2．理财规划的最终目标是（B）。

A.财务安全B.财务自由C.财务独立D.个人收入最大化

3．财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（B）。

A.努力工作B.主动投资C.被动投资D.被动工作

4．在财务安全的情况下，总支出曲线一定在投资收入曲线的（A）。

A.上方B.下方C.平行D.重合

5．在财务自由的情况下，总支出曲线一定在投资收入曲线的（B）。

A.上方B.下方C.平行D.重合

6．若某家庭的投资收入曲线高于总支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入

来支撑，即已经获得了（D）。

A.基本收益B.财务独立C.额外收入D.财务自由

7．为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去

收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是（D）。

A.意外现金储备B.家族支援现金储备

C.投机储备D.日常生活覆盖储备

8．意外现金储备的用途不包括（C）。

A.车祸B.一些重大事故对家庭短期的冲击

C.亲友急需现金D.重大疾病需临时垫资

9．理财规划在考虑风险与收益时，应当（B）。

A.收益最大化，不考虑风险B.风险管理优于追求收益

C.风险与收益并重D.高风险博取高收益

10．对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为（B）。

A.进攻型、防守型、攻守兼备型B.进攻型、攻守兼备型、防守型

C.攻守兼备型、进攻型、防守型D.防守型、进攻型、攻守兼备型

11．中年家庭理财规划的核心策略是（B）。

A.防守型B.攻守兼备型C.进攻型D.无法确定

12．处于“单身贵族”的人生阶段时，短期目标是（A）。

A.储蓄B.结婚C.购房D.投资组合

13．处于“三口之家”的人生阶段时，长期目标是（D）。

A.子女教育B.购房C.购车D.投资组合

14．（D）是整个理财规划的基础。

A.生命周期理论B.风险管理理论C.财务安全理论D.收益最大化理论

15．根据生命周期理论，从新婚到新生儿出生的这段时期为（