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银行柜面业务考试：国内结算与现金管理部考点巩固（题库版）

1、单选?CPS系统日切时间为（）。

A.16：10

B.16：00

C.16：15

D.16：20

正确答案：A

2、多选?以下需要路支行行长/部门主管在会计分录单上签字的（江南博哥）业务有（）

A.300万元以上签发银行汇票建卡

B.300万元以上超期付款

C.1000万元以上清算提入多笔解付

D.解付金额大于50万元银行汇票

E.将保证金账户中300万元以上未冻结保证金退回原结算账户

正确答案：B,C,E

3、单选?客户开办集中支付结算业务的所有材料应作为（）保管。

A.重要文件

B.业务传票

C.凭证

D.账户资料

正确答案：D

4、多选?账户行是指申请对公现金汇集通业务客户的开户行。主要负责（）。

A.受理并审批客户办理现金汇集通业务的申请

B.负责银企对账

C.答复客户查询，补制因遗失等原因造成的入账回单

D.协助交易行进行账务调整

正确答案：A,B,C,D

5、多选?以下哪些信息变更后单位存款人需向开户银行提出变更申请（）。

A.单位名称改变

B.法定代表人或单位负责人变更

C.地址、邮编

D.注册资金

正确答案：A,B,C,D

6、单选?《人民币银行结算账户管理办法》所称的单位银行结算账户是指（）。

A.单位人民币活期存款账户

B.单位定期存款账户

C.单位本外币存款账户

D.单位外币活期存款账户

正确答案：A

7、多选?贴现业务贸易背景审查主要看（）。

A.交易合同

B.发票

C.税收单据

D.贷款卡

正确答案：A,B

8、多选?单位存款人更换预留印鉴中的财务专用章（或公章）时，必须出具（）等相关资料。

A.变更印鉴申请书

B.董事会决议正本或单位证明

C.前来办理人员的身份证件

D.新、旧印鉴卡

正确答案：A,B,C,D

9、多选?核心银行系统中，银行本汇票的挂失止付分为（）

A.现金汇票挂失

B.现金本票挂失

C.司法止付

D.协助止付

正确答案：A,B,C,D

10、多选?中银行人民币单位银行结算账户集中上收复审管理办法适用于人民币单位银行结算账户的（）。

A.开立

B.变更

C.撤销

D.使用

正确答案：A,B,C

11、单选?账户销户前，柜员在BANCS中执行1041－单户结息时，是否转“待销户”栏位需选择（）。

A.是

B.否

C.暂时先转

D.暂时不转

正确答案：B

12、多选?账户金钥匙业务的类型包括（）。

A.约定组合印鉴类

B.约定业务金额类

C.约定支付方式类

D.约定业务类型类

E.特殊约定组合类

正确答案：A,B,C,D,E

13、单选?支票上记载下列哪一项事项，该事项的记载无效（）。

A.无条件支付的委托

B.大额的支票金额

C.出票日期

D.付款日期

正确答案：D

14、多选?核心银行系统银行本票业务费用收取方式包括（）。

A.现金收费

B.从账户中扣款

C.转账收取

D.免收

正确答案：A,B

15、多选?符合下列情况之一的，开户行应终止与客户签订的《协议》（）

A.客户申请撤销集中支付结算业务

B.集中支付结算业务所指定的账户撤销

C.因客户原因造成不符合资信条件的

D.客户有违反法律法规及监管规定行为的

正确答案：A,B,C,D

16、多选?如额度类型为循环额度，则遇到下列情况额度释放（）。

A.纸票完成到期收款

B.电票完成付款确认

C.纸票完成出票冲正或未用注销

D.电票完成撤票

正确答案：A,B,C,D

17、单选?各网点在每日16：15前，将当日非税收入总头寸汇总（）笔通过核心银行系统【20045】BGL转账交易，从网点9991001BGL账户划入国内结算与现金管理部BGL账户中

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：A

18、多选?核心银行系统银行本票业务功能主要包括（）。

A.签发及冲正

B.重打

C.解付及冲正

D.挂失/止付/解挂

E.查询

正确答案：A,B,C,D,E

19、多选?收款行通过同城电子支付系统（CPS系统）收到的贷记来账业务信息，有下列情形之一的，可拒绝收款（）

A.收款人已销户

B.收款人账户已冻结

C.收款人账户与户名不符

D.收款人为个人账户

正确答案：A,B,C

20、多选?印鉴卡应放于印鉴册中，并且做到（）。

A.人离册锁

B.交专人保管

C.交路支行长保管

D.专柜存放

正确答案：A,B,D

21、多选?下列执法机关有权在存款人开户的营业分支机构办理扣划的有（）。

A.人民法院

B.税务机关

C.公安机关

D.人民检察院

E.海关

正确答案：A,B,E

22、多选?上海分行同城票据交换采用的是（）模式。

A.集中提出

B.分散提出

C.集中提入

D.分散提入

正确答案：B,C

23、单选?单