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银行柜员考试：国际汇款（必威体育精装版版）

1、问答题?投资性外商投资企业办理境内投资款划拨需要银行审核什么材料？

正确答案：银行需要审核外汇局将为企业出具境内投资款划拨的资本项目业务核准件。

2、问答题?关于对《单位基本情况表》规范（江南博哥）填写的要求有哪些？

正确答案：⑴机构名称不能为简称；

⑵机构名称首字符前不能有空格，中文名字当中不应当包含空格；

⑶中文名称中的括号应在中文全角状态下输入；

⑷名称中不能含？、！等特殊字符以及＊、%、＃等乱码。

3、问答题?外商投资企业领取法人营业执照后多少天内应当到注册地外汇局办理什么业务？

正确答案：外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当到注册地外汇局进行外汇登记的办理。

4、问答题?银行代债务人申请购汇时应具备的条件？

正确答案：⑴银行对债务人存在外汇债权；

⑵申请购汇的人民币资金来源于依据法院判决或仲裁机构的裁决取得的人民币资金、抵押或质押资产变现取得的人民币资金、扣收的人民币保证金或其他合法途径获得的人民币资金；

⑶外汇债权应当是银行因经营贷款、同业拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等外汇业务形成的外汇债权；属于同业拆借业务的，交易对手应已倒闭或停业整顿；

⑷若上述交易按照外汇管理法规要求登记、备案的，应有相关登记、备案手续。

5、问答题?简述关于福费廷、保理、押汇、海外代付等特殊贸易融资的国际收支统计间接申报。

正确答案：应在上述业务所涉收付款发生实际跨境时，由申报主体（境内收款人或付款人）通过原始经办银行按照实际交易性质进行国际收支统计间接申报。

6、问答题?境内银行发现所报送的基础信息有误时如何处理？

正确答案：境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在银行自身计算机处理系统中修改后重新导入国际收支网上申报系统（关键点）。

境内银行对基础信息的修改如涉及收付款人的组织机构代码、个人身份证件号码或者对公／对私属性的改变，境内银行应删除原错误基础信息，并在系统中说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。

境内银行对基础信息中的修改如涉及收付款币种或收付款金额时，应通知申报主体按原申报号码重新申报，或者删除原错误基础信息，并在系统中说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。

7、问答题?调整后的银行结售汇业务市场准入管理方式为什么？

正确答案：⑴政策性银行总行、全国性商业银行总行经营结售汇业务，实行核准制准入管理，由国家外汇管理局审核批准。

⑵城市商业银行总行、农村商业银行总行、外商独资银行总行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构总行经营结售汇业务实行核准制准入管理，由所在地国家外汇管理局分局审核批准。以上银行机构如处于市（地）、县，应经所在地国家外汇管理局中心支局或支局向上级分局提出申请。

⑶上述以外的银行分支机构经营结售汇业务实行备案制准入管理，由其向所在地国家外汇管理局分支局备案。

8、问答题?对外担保形成的潜在对外偿还义务叫做什么？

正确答案：对外担保形成的潜在对外偿还义务为或有内债。

9、问答题?在什么时候银行需要企业提供支付命令和结汇用途明细清单？

正确答案：对于一次结汇金额20万美元以上的，申请结汇的企业应提供有关结汇资金用途的书面支付命令，直接向其指定的收款人进行支付。对于企业支付工资，留存备用金或结汇资金在20万美元以下（含20万美元）的小额支付，申请企业可以将外汇资金结汇进入人民币账户，不需要提供书面支付命令，但必须在办理下一笔结汇时，提供上一笔结汇资金用途的明细清单。

10、问答题?待核查账户内资金是否可以相互划转？

正确答案：待核查账户内资金不可以相互划转。

11、问答题?银行申请经营结售汇业务应向外汇局提交哪些文件和资料？

正确答案：⑴《银行经营即期结售汇业务备案表》

⑵《金融许可证》复印件。

⑶经营结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：

①结售汇业务操作规程；

②结售汇业务单证管理制度；

③结售汇业务统计报告制度；

④结售汇头寸管理制度；

⑤结售汇业务会计科目和核算办法；

⑥结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度；

⑦结售汇业务授权管理制度。

⑷国家外汇管理局要求的其他文件和资料。

农村合作金融机构申请经营结售汇业务，还应提交银行业监督管理部门批准经营外汇业务的许可文件。

12、问答题?建立《单位基本情况表》的业务流程是怎样的？

正确答案：凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写《单位基本情况表》，同时提供《组织机构代码证》或《特殊机构代码赋码通知》、《营业执照》等行业主管部门颁发的证明文件。申报主体为外商投资企业的，还应当提供《外商投资企业批准证书》。

境内银行应对机构申报主体填写的《单位基本情况表》信息与该机构提供有关证明文件进行核对