风险管理基础知识培训.pptx

风险管理基础知识培训

汇报人：XX

2024-01-28

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REPORTING

2023WORKSUMMARY

目录

CATALOGUE

风险概述与分类

风险管理流程与方法

企业经营中常见风险及案例分析

金融市场中的风险及案例分析

信息技术在风险管理中的应用

总结：提高全员风险意识，构建完善防范体系

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PART

01

风险概述与分类

风险通常指潜在事件或条件，可能对组织的目标产生负面影响。它涉及到不确定性，并可能导致损失、伤害或其他不利后果。

风险定义

风险具有客观性、不确定性、可测性、相对性和可变性等特点。

风险特点

风险来源广泛，可能包括自然灾害、技术故障、人为错误、市场变动、政治不稳定等。

根据性质和影响范围，风险可分为战略风险、运营风险、财务风险、市场风险、法律风险等。

风险类型

风险来源

风险与机会并存

在追求目标的过程中，风险和机会往往并存。有效管理风险可以转化为机会，为组织带来竞争优势。

风险与机会转化

通过识别、评估和应对风险，组织可以将潜在威胁转化为发展机遇，实现持续改进和创新。

PART

02

风险管理流程与方法

风险监控

对采取的风险应对措施进行监控和评估，确保措施的有效性和及时调整。

风险应对

制定和执行风险应对措施，包括风险规避、降低、转移和接受等。

风险评价

根据风险分析结果，对风险进行排序和分类，确定需要采取应对措施的风险。

风险识别

确定可能对组织产生负面影响的事件或情况。

风险分析

对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小和可能性。

通过集思广益的方式，收集可能的风险事件或情况。

利用专家的知识和经验，对风险进行识别和评估。

通过绘制流程图，识别流程中可能存在的风险点。

通过对历史数据的分析，识别出曾经发生过的风险事件或情况。

头脑风暴法

德尔菲法

流程图法

历史数据分析法

将风险的大小和可能性分别作为矩阵的行和列，通过矩阵中不同区域的划分来评估风险的大小和可能性。

风险矩阵法

通过分析不同因素对风险大小的影响程度，确定各因素的敏感性，进而评估风险的大小。

敏感性分析法

利用计算机模拟技术，对风险事件的发生概率和影响程度进行模拟分析，评估风险的大小和可能性。

蒙特卡罗模拟法

风险接受措施

对于某些无法避免或降低的风险，组织可以选择接受并承担相应的后果。同时，需要制定相应的应急计划以应对可能的风险事件。

风险规避措施

通过改变计划或策略，避免风险事件的发生。

风险降低措施

采取相应措施降低风险事件发生的概率或减轻其影响程度。

风险转移措施

通过合同、保险等方式将风险转移给其他组织或个人承担。

PART

03

企业经营中常见风险及案例分析

市场需求的波动可能导致企业产品或服务销售受阻，进而影响企业经营业绩。

市场需求变化

竞争压力

价格波动

激烈的市场竞争可能导致企业市场份额减少，盈利能力下降。

原材料、劳动力等成本的价格波动可能对企业成本控制造成压力。

03

02

01

客户违约

客户无法按时支付货款或服务费用，导致企业应收账款增加，现金流紧张。

供应商失信

供应商无法按照合同约定提供产品或服务，影响企业生产计划和成本控制。

金融机构信贷政策变化

金融机构信贷政策收紧可能导致企业融资难度增加，融资成本上升。

企业生产过程中的安全事故可能导致人员伤亡、财产损失和环境污染等后果。

生产安全事故

产品质量不达标可能导致客户投诉、退货和索赔等问题，损害企业声誉和利益。

产品质量问题

供应链中的任何环节出现问题都可能导致企业生产中断或成本增加。

供应链中断

知识产权侵权

企业在研发、生产和销售过程中可能涉及知识产权侵权问题，面临赔偿和声誉损失等风险。

合同纠纷

企业在签订和履行合同过程中可能因合同条款不明确、履行不当等原因引发纠纷。

违反法律法规

企业可能因违反国家法律法规或行业规定而受到行政处罚或刑事责任追究。

PART

04

金融市场中的风险及案例分析

03

风险控制措施

通过分散投资、设置止损点、运用衍生工具等方法降低价格波动带来的风险。

01

价格波动原因

金融市场价格波动受多种因素影响，包括宏观经济状况、政治事件、自然灾害等。

02

波动幅度与频率

不同金融产品的价格波动幅度和频率各异，如股票、债券、商品等。

市场交易量减少、买卖价差扩大、交易执行困难等。

流动性不足表现

流动性不足可能导致投资者无法及时买卖金融产品，从而错失交易机会或面临亏损。

损失可能性

关注市场流动性状况，合理安排投资计划，避免在流动性紧张时进行大额交易。

风险控制措施

包括金融市场准入、业务规范、资本充足率等方面的规定。

监管政策内容

监管政策变化可能对企业的经营范围、业务模式、盈利能力等方面产生重大影响。

政策变化影响

密切关注监管政策动态，及时调整企业战略和业务计划，加强与监管机构的沟