太原2023年初级银行从业资格证《初级个人理财》真题模拟汇编(共168题精品.pdfVIP

太原2023年初级银行从业资格证《初级个

人理财》真题模拟汇编

（共168题）

1、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，为降低期限错配风险，强化资产管理

产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。（单选题）

A.90

B.60

C.30

D.120

试题答案：A

2、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指（）推销证券。（单选题）

A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

B.发行公司只对特定的发行对象

C.事先确定特定的发行对象，向社会公开

D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开

试题答案：A

3、下列关于国债的表述中，正确的有（）。（多选题）

A.记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高

B.凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通

C.电子式国债可记名，但不可以上市流通

D.国债的流动性高于公司债券

E.国债投资收益主要来自利息收益和价差收益

试题答案：B,C,D,E

4、下列不屑于理财师职业资格“4E”认证标准的是（）。（单选题）

A.考试

B.工作经验

C.情绪管理

D.教育

试题答案：C

5、私募基金的组织形式有公司制、信托制和有限合伙制，下列关于其说法正确的有（）。（多

选题）

A.出资形式均为货币

B.有限合伙制对投资门槛无特别要求

C.公司制私募基金的管理人员由股东决定

D.合伙企业不征税，公司制双重征税

E.有限合伙制中，普通合伙人以认缴出资额为限承担有限责任

试题答案：A,C,D

6、在专业理财服务中，资产配置过程是将资金在（）之间分配（单选题）

A.数支债券型基金

B.各类资产，例如股票、债券、房地产等

C.消费与储蓄

D.数支股票

试题答案：B

7、我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用（）后的余额，为

应纳税所得额。（单选题）

A.800元

B.1500元

C.1600元

D.2000元

试题答案：D

8、下列可视为永续年金的有（）。（多选题）

A.持续分红的股票

B.利滚利

C.整存整取

D.零存整取

E.存本取息

试题答案：A,E

9、《中华人民共和国民法通则》规定，（）可以开办个人理财业务。（单选题）

A.12周岁的未成年人

B.16周岁但依靠父母生活的人

C.10周岁以下的未成年人

D.限制民事行为能力人的监护人

试题答案：D

10、关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所右主要理财目标的综合理财规划

方案，两者的选择主要是由理财师决定的

B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真

正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

试题答案：A

11、个人和家庭的收入来自两部分，一部分是工资薪金和其他与工作相关的收入，另一部分是金

融投资和实业投资所得，当投资的稳定收益可以完全覆盖个人和家庭发生的各项支出时，我们就

认为达到了（）的层次。（单选题）

A.财务安全

B.财务危机

C.财务平衡

D.财务自由

试题答案：D

12、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。（单选题）

A.资产与负债

B.客户的基本信息

C.雇员福利

D.客户的投资规模

试题答案：B

13、下列选项中，不属于大额可转让定期存单的特点是（）。（单选题）

A.不记名

B.金额较大

C.利率既有固定的，也有浮动的

D.可以提前支取

试题答案：D

14、小郑三年后需要2万元来支付研究生的学费，投资收益率是8%，那么，现在小郑至少需要

拿出（）元钱来进行投资。（取最接近数值）（单选题）

A.12996

B.17147

C.17160

D.15880

试题答案：D

15、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。（多选题）

A.对应年龄为45-54岁

B.家庭形态表现为子女上小学、中学

C.主要理财活动为收入增加、筹退休金