公司融资与担保法律实务.pptxVIP

公司融资与担保法律实务融资概述与法律法规担保方式及法律要求融资合同核心条款与风险防范担保合同核心条款与风险防范企业内部管理与外部监管要求案例分析与实务操作指南01融资概述与法律法规融资定义及分类融资定义融资是指企业或个人通过向投资者筹集资金，以满足经营、投资或消费等需求的经济行为。融资分类根据资金来源和性质不同，融资可分为股权融资和债权融资两大类。股权融资是指企业通过出售股份或增发新股等方式筹集资金，投资者成为公司股东并享有相应权益；债权融资是指企业通过向银行、信托等金融机构借款或发行债券等方式筹集资金，需按期还本付息。相关法律法规解读证券法证券法规定了证券的发行、交易、监管等方面的内容，对于上市公司和拟上市公司的融资活动具有重要指导意义。公司法公司法规定了公司的组织形式、设立条件、股东权利和义务、公司治理结构等方面的内容，是公司融资的基础法律。担保法担保法规定了担保的方式、效力、实现等方面的内容，是公司融资过程中保障债权人权益的重要法律。融资市场现状及趋势融资市场现状当前，我国融资市场已经形成了以银行信贷为主导、股权和债权融资为辅助的多元化融资体系。随着金融市场的不断发展和创新，融资工具和手段也日益丰富。融资市场趋势未来，我国融资市场将继续朝着市场化、多元化和国际化的方向发展。一方面，随着金融体制改革的深入推进，直接融资的比重将进一步提高；另一方面，随着企业国际化程度的提升，跨境融资和海外上市等将成为企业融资的新趋势。02担保方式及法律要求保证担保保证人资格具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或公民，可以作为保证人。国家机关、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。保证合同保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同，明确双方权利义务。保证责任保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。抵押担保抵押物范围债务人或者第三人有权处分的建筑物和其他土地附着物；建设用地使用权；海域使用权；生产设备、原材料、半成品、产品；正在建造的建筑物、船舶、航空器；交通运输工具等可以作为抵押物。抵押合同抵押人和抵押权人应当以书面形式订立抵押合同，明确抵押物情况、担保范围等。抵押登记以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权、海域使用权以及正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。质押担保质押物范围质押物交付与登记债务人或者第三人有权处分的动产和权利可以作为质押物，如汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单等。质押物应当交付质权人占有或依法办理登记手续，质权自交付或登记时设立。质押合同出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同，明确质押物情况、担保范围等。留置和定金担保留置担保债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照本法规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。定金担保当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。03融资合同核心条款与风险防范融资合同基本结构合同主体借款条款还款条款010203包括借款人、出借人以及担保人（如有）等各方参与者的基本信息和权利义务。明确借款金额、利率、借款期限等核心要素。规定还款方式、还款期限、提前还款等相关事项。担保条款违约责任争议解决040506如涉及担保，应明确担保人、担保物、担保范围及担保期限等。列明各方可能的违约情形及相应的违约责任。约定争议解决方式，如诉讼、仲裁等。关键条款解读担保条款利率条款关注利率水平、计算方式（如固定利率或浮动利率）、利率调整机制等，确保合法合规且符合市场惯例。重点审查担保方式（如保证、抵押、质押等）、担保物评估及登记手续、担保责任范围等，以降低担保风险。还款条款违约责任明确还款来源、还款计划安排以及提前还款条件等，确保借款人按时履行还款义务。了解违约情形认定、违约金计算方式及损失赔偿范围等，以便在发生争议时维护自身权益。风险防范措施建议尽职调查合同审查在签订融资合同前，对借款人及担保人进行充分的尽职调查，了解其信用状况、还款能力及担保物价值等。仔细审查合同条款，确保内容完整、表述清晰且符合法律法规要求，避免潜在的法律风险。担保措施监管合规根据借款人的信用状况和还款能力，合理设置担保措施，降低担保风险。同时，密切关注担保物价值变化，及时采取必要措施保障债权安全。确保融资活动符合相关法律法规及监管要求，避免因违规操作而引发法律风险。04担保合同核心条款与风险防范担保合同基本结构合同首部当事人信息主债权情况包括合同名称、合同编号、签订日期、签订地点等信息。列明担保权人和担保人