2024年证券从业考试题库及答案【典优】.docx

2024年证券从业考试题库

第一部分单选题(800题)

1、以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度

【答案】：C

2、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

【答案】：A

3、我国（）管理费率最高。

A.积极管理的股票型基金

B.指数型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

【答案】：A

4、证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包括（）。?

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的

B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的

D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务

【答案】：D

5、根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，下列关于合规总监和合规部门建立信息隔离墙相关制度职责的说法，正确的有()

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：A

6、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A.35%

B.30%

C.20%

D.40%

【答案】：A

7、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】：C

8、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】：C

9、已发行金融资产的流通市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场

【答案】：D

10、地方政府专项债券的规模（）。

A.自行决定

B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

【答案】：C

11、“金融加速器”理论认为（）。

A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱

B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济

D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

【答案】：B

12、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（）。

A.0.8

B.1

C.1.25

D.4

【答案】：A

13、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债

【答案】：B

14、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A

15、证券经纪人不得代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字的禁止性行为属于（）的规定。

A.《证券经纪人管理暂行规定》

B.《证券经纪人执业规范（）》

C.《关于加强证券经济业务管理的规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】：B

16、所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.10%

B.33%

C.30%

D.49%

【答案】：C

17、我国《公司法》适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）。

A.有限责