2023年-2024年中级银行从业资格之中级风险管理题库及精品答案.pdfVIP

2023年-2024年中级银行从业资格之中级风险管理

题库及精品答案

单选题（共45题）

1、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良

好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

C.鼓励公平竞争,反对无序竞争

D.维护公众对银行业的信心

【答案】D

2、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。

A.情景选择

B.定量压力测试

C.资本规划

D.定性压力测试及管理行动

【答案】C

3、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

【答案】D

4、下列不属于操作风险评估要素的是()。

A.内部操作风险损失事件数据

B.外部相关损失数据

C.情景分析

D.外部事件

【答案】D

5、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末

成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款

减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。

A.25%

B.20.22%

C.22.22%

D.32.22%

【答案】C

6、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本

增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各

商业银行应重视并强化（）的管理。

A.声誉风险

B.市场风险

C.战略风险

D.信用风险

【答案】C

7、张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。由于手续欠缺，在

尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔

贷款无法正常回收。此操作风险事件属于（）。

A.内部流程执行不严

B.外部欺诈

C.内部欺诈

D.未经授权进行交易

【答案】A

8、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退

出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依

据。

A.流动性比率

B.存款偏离度

C.资本收益率

D.资本充足率

【答案】D

9、交易／定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，

（）。

A.市场价格发生重大变化引起的定价差异

B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别

C.由于产品成本增加，出现定价困难

D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

【答案】D

10、下列说法正确的是（）。

A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守

B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进

C.累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守

D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进

【答案】B

11、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。

A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充

B.非现场监管对现场检查的指导作用

C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

D.通过非现场检查修正现场监管结果?

【答案】D

12、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提

取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。

A.居民储蓄

B.政府税款

C.证券业存款

D.公共事业费收入

【答案】C

13、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖

他们可能带来（）。

A.市场风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】D

14、商业银行在银行操作风险与控制自我评估