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融资管理作业指引

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1.文件目的

1.1规范公司融资工作，保证正常的资金供应量，提高

融资效率，降低融资成本，提高资金使用效益，确保融资工

作顺利完成，资金及时到位，提高公司贷后管理能力，控制

融资操作风险，确保资金安全及财务目标的顺利实现。

2.适用范围

2.1适用于公司的融资管理工作，涉及对外融资、担保

及抵押管理的全过程。

3.术语和定义

3.1融资方案：根据公司经营及发展需要，规划融资用

途、融资渠道、融资品种等融资方案。

3.2融资计划：根据公司经营及发展需要以及各项目的

规划、开发进度、总投资概算等信息制定的融资需求预算及

融资时间规划。

3.3融资协议：经与金融机构商讨，初步达成一致的项

目融资协议，包括拟报送审批的借款主体、借款金额、借款

用途、期限、利率、抵押方案、担保方案等相关条款。

4.职责说明

4.1资本运营部

4.1.1负责与金融机构建立互利互惠战略伙伴关系。

4.1.2负责融资业务工作包括融入资金的计划、筹措、

利息的支付、贷后检查等。

4.1.3负责提供抵押物清单。

4.2项目开发组/投资开发部

4.2.1负责对接房管局和不动产局，协调办理融资抵押

和解押手续。

4.3项目营销组/部

4.3.1根据销售进度及供应需求对需要解押的，负责提

报《解押申请审批表》。

5.关键活动描述

5.1融资计划和方案编制

5.1.1运营管理部下达年度经营计划后，资本运营部进

行房地产融资市场分析，根据公司经营目标、计划及各部门

提供的预算资料，确定年度融资工作目标、任务和策略，确

定融资总规模、结构、比率。

5.1.2根据项目前期提供的立项批文、项目批复、调研

报告、项目开发进度等资料制定融资方案。融资方案的主要

内容是：融资金额、利率、融资期限、资金用途、抵押物、

担保、还款来源、还本付息方式、违约责任等。《年度融资

计划》经资本运营部分管领导审核、总裁批准后执行。

5.2融资过程管理

5.2.1资本运营部负责融资工作准备，对相关资料数据

进行收集汇总：

1）整理和申报融资项目资料；

2）指定专人跟进、跟催金融机构内部书写贷款项目报

告；

3）开发部确认抵押物清单。

5.2.2资本运营部负责与金融投资机构接洽，就其实力、

贷款条件综合权衡后确定合作对象，组织签订融资合同。

5.2.3资本运营部根据金融机构要求协调办理土地、在

建工程、房产抵押登记手续。资本运营部准备并报送抵押资

料，资料受理后，开发部协调并督促不动产局及房管局尽快

完成相关手续的办理工作，确保抵押手续顺利完成。

5.2.4抵押办理成功后，资本运营部对接金融机构领取

抵押权证，完成抵押贷款办理。

5.2.5资本运营部按照业务需求、融资进度跟进落实融

资金额到账情况。

5.3贷款管理工作

5.3.1资本运营部按照贷款合同编制贷款资金及利息归

还规划申请，经资本运营部分管领导审核通过后执行。

5.3.2资本运营部及时执行还款计划，并按时申请解押

手续。若因经营管理、销售供应需求，需提前解押的，由销

售部提报《解押申请审批表》。

5.3.3资本运营部负责协调解押事宜，开发部负责搜集

并报送解押资料，资料受理后，开发部协调并督促不动产局

及房管局尽快完成相关手续的办理工作，确保解押手续顺利

完成。

5.3.4解押办理成功后，由开发部通知资本运营部，资

本运营部协调金融机构领取解押权证，并将证