某银行国际结算业务及贸易融资产品简介.pptx

中国银行国际结算业务及贸易融资产品简介贸易金融部于凯2015.6.11目录三种常用的结算方式货物贸易、服务贸易收付汇中行国际结算主要产品国际结算业务中的基本当事人及一般结算过程基本当事人进口方出口方进口方银行出口方银行一般结算过程货物的流动单据及单据的转递资金的清算国际结算中常用的单据发票运输单据保险单据金融单据装箱单产地证检验证…………一货物流动进口方出口方二单据及转递②代理行进口方银行出口方银行国际结算业务的一般结算过程二单据及转递①三资金清算三资金清算二单据及转递②三资金清算二单据及转递②汇款概念：付款人或债务人通过本国银行运用各种结算工具将款项付给国外收款人的一种结算方式。(分为信汇、票汇、电汇)信汇（简称M/T）：是汇出行应汇款人的申请，将信汇委托书寄给汇入行，授权解付一定金额给收款人的一种汇款方式。票汇（简称D/D）：是汇出行应汇款人的申请，代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票，支付一定金额给收款人的一种汇款方式。电汇（简称T/T）：是汇出行应汇款人的申请，通过加押电报或电传，指示汇入行解付一定金额给收款人的一种汇款方式。预付货款(advancepayment)：货到付款(paymentuponarrivalofgoods)：汇款一般程序汇款人收款人1、签定贸易合同2发出汇款指示4、办理入帐手续3、发出解付指示汇入行汇出行汇款风险点：预付货款？货到付款？托收概念:指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或商业单据，由托收行通过其联行或代理行向付款人提示请求付款的一种方式。光票托收(Cleanbillforcollection)光票托收是指不附带商业单据仅以金融工具如汇票、本票等进行托收。跟单托收(Documentarybillforcollection)附带商业单据的托收。分为以下两种情况：付款交单（简称D/P）承兑交单（简称D/A）托收业务运作程序(付款交单)付款人1、签定合同委托人2、委托收款（单据）7、货款入帐5、付款赎单4、付款提示3、银行托收委托书（单据）代收行托收行6、通知付款托收方式的特点进出口双方安全性提高结算基础是商业信用与其它结算方式比较收汇更有保障（与T/T相比较）单据制作简单，银行费用低廉(与L/C相比较)信用证定义：“指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺”。UCP600:简言之，信用证是银行有条件的付款承诺信用证的特点和作用三个特点：第一性付款责任独立性单据业务对进出口双方的作用：进口商：拥有货权单据；控制按时交货；保证货物质量出口商：资金安全；融资便利信用证种类：1.跟单信用证、光票信用证2.可撤销信用证、不可撤销信用证3.保兑信用证、非保兑信用证4.可转让信用证、不可转让信用证1、签定合约105、提货、发货9428612、交单、付款、付款或承兑、申请开证、提示单据、通知信用证3、开出信用证7、寄单11、付款或承兑信用证业务运作程序申请人受益人进口地船公司出口地船公司//开证行付款行通知行议付行信用证的格式和主要内容信用证本身说明对货物的要求对运输的要求对支付凭证和单据的要求寄单、索汇指示开证行保证付款责任文句审单原则银行审单原则：单证相符，单单一致，单内一致依据信用证条款、UCP600(UCP500)、ISBP681（645）及国际商会、法院相关判例与其它结算方式比较收汇有保障；融资更便利出口单据制作复杂；银行费用较高信用证业务主要风险点信用证风险点(进口方)：1、出口商信用风险2、付款方式风险3、市场风险4、汇率风险信用证风险点（出口方）：1、开证行信用风险2、开证申请人信用风险3、国家/地区风险4、市场风险5、政策性风险6、货权风险各种结算方式的比较-风险角度对出口商：(风险由小到大排列）预收货款即期信用证远期信用证D/P即期托收D/A远期托收货到付款赊销（O/A）各种结算方式的比较-风险角度对进口商：(风险由大到小排列）预付货款即期信用证远期信用证D/P即期托收D/A远期托收货到付款赊销（O/A）目录三种常用的结算方式货物贸易、服务贸易收付汇中行国际结算主要产品货物贸易收付资料审核：收汇：外币收汇原则上无需提供出口业务相关资料，先入待核查账户，之后结汇或划转；人民币收汇提供相关单证（合同、发票、报关单、收汇说明等），款项直接入人民币账户。货物贸易收付资料审核：付汇：1、以信用证、托收方式结算的，审核进口合同；2、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票；3、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票；