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信贷收支统计课件
2024-01-29
2023-2026
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目
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CATALOGUE
信贷收支统计概述
信贷收支统计的主要内容
信贷收支统计的方法与技巧
信贷收支统计的实践应用
信贷收支统计的挑战与对策
信贷收支统计的未来展望
信贷收支统计概述
PART
01
信贷收支统计是对金融机构在一定时期内信贷资金的来源与运用进行统计、分析、预测和监督的活动。
通过对信贷收支的统计，可以了解金融机构的信贷规模、结构、质量和效益，为货币政策制定、金融监管和金融机构内部管理提供重要依据。
目的
定义
反映金融机构的信贷活动
信贷收支统计能够全面反映金融机构的信贷资金投放和回收情况，揭示信贷活动的规模、结构和变化趋势。
服务货币政策决策
信贷收支统计为货币政策制定提供重要数据支持，有助于货币当局准确判断市场流动性状况，制定科学合理的货币政策。
加强金融监管
通过对信贷收支的统计和分析，金融监管机构可以及时发现金融机构存在的风险和问题，采取针对性措施加强监管。
信贷收支统计必须真实反映金融机构的信贷活动，确保数据的准确性和可靠性。
真实性原则
信贷收支统计应及时收集、整理、分析和发布数据，保证信息的时效性。
及时性原则
信贷收支统计应涵盖所有金融机构的信贷活动，确保数据的全面性和完整性。
完整性原则
在信贷收支统计过程中，应严格遵守必威体育官网网址规定，确保涉及金融机构商业秘密和个人隐私的信息不被泄露。
必威体育官网网址性原则
信贷收支统计的主要内容
PART
02
03
对国际金融机构负债
银行从国际金融机构借入的资金，通常用于支持国内经济建设。
01
各项存款
包括企业存款、个人存款、财政性存款等，是银行最主要的资金来源。
02
金融债券
银行为筹集资金而发行的债券，是银行的长期资金来源之一。
银行向企业或个人发放的贷款，是银行最主要的资金运用方式。
各项贷款
投资
存放中央银行款项
银行将资金投资于证券、基金等金融产品，以获取收益。
银行将一部分资金存放于中央银行，作为备付金或法定存款准备金。
03
02
01
一定时期内银行信贷资金来源与运用的总额。
信贷收支总额
一定时期内银行信贷资金来源与运用的差额，反映银行信贷资金的净流入或净流出情况。
信贷收支差额
分析信贷资金来源与运用的构成及比例关系，揭示银行信贷资金配置的特点和存在的问题。
信贷收支结构
信贷收支统计的方法与技巧
PART
03
包括银行、金融机构、政府部门等官方渠道，以及市场调研、问卷调查等非官方渠道。
确定数据来源
去除重复、错误或无效数据，确保数据质量和准确性。
数据筛选与清洗
按照不同的维度和指标，对数据进行分类和归纳，便于后续分析。
数据分类与归纳
信贷结构分析
分析信贷资金的投向、期限、利率等结构特征，反映经济结构和市场需求的变化。
信贷规模分析
通过对比不同时间段、不同地区的信贷规模，揭示信贷市场的总体趋势和地区差异。
信贷风险分析
通过对信贷违约、不良贷款等风险指标的分析，评估信贷市场的风险状况和风险趋势。
信贷收支统计的实践应用
PART
04
商业银行需定期统计信贷规模及结构，包括贷款余额、贷款期限结构、贷款行业分布等，以反映银行信贷业务的整体情况。
信贷规模与结构统计
通过对信贷资产质量的统计，如不良贷款率、逾期贷款率等指标，评估银行信贷风险状况，为风险管理提供决策依据。
信贷资产质量统计
商业银行需对信贷业务的收益与成本进行统计分析，包括贷款利息收入、贷款损失准备计提等，以衡量信贷业务的盈利能力。
信贷收益与成本统计
政策性贷款投放统计
01
政策性银行需统计各类政策性贷款的投放情况，如支农贷款、小微企业贷款等，以反映政策性金融对实体经济的支持力度。
信贷政策执行情况统计
02
通过对信贷政策执行情况的统计，如政策性贷款利率执行情况、贷款担保方式等，评估政策性银行在贯彻国家经济政策方面的效果。
信贷风险防控统计
03
政策性银行需关注信贷风险防控工作，定期统计风险贷款处置情况、风险准备金计提等，以确保政策性金融的安全稳健运行。
非银行金融机构信贷业务统计
包括信托公司、财务公司等非银行金融机构的信贷业务规模、结构、质量等方面的统计数据，以全面反映金融体系的信贷状况。
民间借贷统计
通过对民间借贷规模、利率水平、借贷期限等方面的统计，揭示民间融资市场的运行状况和风险状况。
互联网金融信贷统计
随着互联网金融的快速发展，相关机构需对网贷、消费金融等互联网信贷业务进行统计监测，以掌握新兴金融业态的发展动态和风险状况。
信贷收支统计的挑战与对策
PART
05
1
2
3
由于信贷业务涉及多个部门和机构，数据来源多样，可能存在数据不一致的情况。
数据来源多样性导致数据不一致
部分数据可能存在错误或遗漏，导致统计结果不准
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