证券经纪人岗位实训（第2版）全套PPT课件.pptx

项目一有价证券咨询知识目标掌握股票、债券、基金的基本专业知识。实训目标比较股票、债券、基金收益和风险，把握各自的卖点，能够根据客户的需要准确介绍各类投资产品的基本知识，增加客户对客户经理的信任。项目一：把握证券市场基础知识任务1；股票咨询任务2:债券咨询任务3：基金咨询股票概述债券概述基金概述股票类型债券类型基金股票债券区别股票价格债券价格及收益基金类型股票收益交易方式基金发行与投资股票风险债券评级基金收益与风险任务1：为客户做股票投资基础知识咨询模拟情景设计1-1场景：在实训室模拟证券公司营业部。学生角色：3人一组，1人为客户，2人为客户经理。客户身份：某服务行业一般职员（女性），40岁左右，对股票基础知识了解甚少。情景内容：客户来到证券公司营业部，咨询有关股票投资事宜。所用知识1．股票的概念股票是股份有限公司发行的用以证明投资者股东身份和权益，并据以获得股息和红利的一种有价证券。把握这一概念应注意三层含义：股票是股份有限公司发行的，非股份有限公司不能发行股票；股票是由投资者向股份公司投资入股的凭证，投资者购买股票即是向股份公司投资；股票是投资者拥有所有者权益并承担相应责任的凭证。2．股票的特点股票是股份公司资本的构成部分，投资者可以将股票买卖、转让或作价抵押，是资本市场的长期信用工具。3、股票的分类国家股法人股我国股票分类公司职工股公众股社会公众股境内上市外资股（B股）外资股境外上市外资股（H股、N股、L股、S股）我国股票基本类型股票按购买主体划分可分为国家股、法人股、公众股、外资股，如图1-2所示。4、股票的价格票面价格账面价格清算价格理论价格发行价格交易价格5、股票的投资收益表1-2股票收益分类收益类型含义征税情况股息（现金红利/红股）红股：以股票形式支付，其来源都是未分配利润目前现金红利和红股要上交所得税。个人投资者由上市公司代扣代缴，机构投资者、法人投资者则自行缴纳资本利得指股票持有者持股票到市场上进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益内地股市尚不对该部分实施征税，但在境外发达国家和地区都是征税的资本增值收益上市公司在使用资本公积进行转增时送股转增是不用缴纳所得税的政治风险经济风险系统风险心理风险技术风险股票风险经营风险非系统风险财务风险6、股票的投资风险任务2为客户做债券投资知识咨询模拟情景设计1-4情景：商业银行证券销售部。学生角色：客户、客户经理。客户身份：从未进入证券市场，对市场基本知识了解较少。情景内容：某客户走进商业银行柜台前咨询有关债券事宜。所用知识1．债券的概念债券是发行人依照法定程序发行的约定在一定期限还本付息的有价证券。债券有四个方面的含义：①发行人是借入资金的经济主体，如政府，企业等；②投资者是出借资金的经济主体；③发行人需要在一定时期按一定的利率还本付息；④反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。2．债券的特点（1）偿还性，是指债券有规定的偿还期限，债券发行人在债券到期时应对投资者进行还本付息。（2）流动性，债券一般都可以在债券市场上自由转让，变现能力较强。（3）安全性，是指债券持有人的收益相对固定，不随发行人经营收益的变动而变动，可按期收回本金。与股票相比，债券投资风险较小。（4）收益性，是指债券能给投资者带来一定的收入。这种收入主要表现为利息，即债权投资的报酬。4、债券的分类政府债券、金融债券、公司债券短期债券、中期债券和长期债券附息债券、贴现债券和普通债券5、债券的价格及投资收益债券的理论价格债券收益率的计算影响债券投资收益的因素6、债券的交易方式债券现货交易债券回购交易债券期货交易任务3：为客户做基金投资知识咨询场景：证券公司营业部、商业银行基金销售部，宣传栏上有各种基金宣传单，电脑、网络。学生角色：客户、客户经理。客户身份：客户是一位商业服务行业职员，年龄为25岁，月收入3000元，大学专科学历，一年后成家。从未投资过证券产品，仅有银行存款。现在想做基金投资。情景内容：某客户来到证券公司营业部，提出下列问题。什么是基金呢？为什么基金经理能帮我挣钱？为什么说基金的风险比股票小？如果基金经理拿着我的钱潜逃呢？所用知识1．证券投资基金的概念2．证券投资基金的特点不同点股票债券证券投资基金发行主体股份公司发行政府、银行、企业发行契约形式或公司形式发行与投资者的关系股权关系债权债务关系信托契约关系运行机制完全由股份公司运用，股票持有人有权参与公司管理完全由债务人自由支配投资人和发起人不直接从事基金的运作，而是委托管理人进行运营风险收益状况风险较大，收益也大，但不确定风险小，本金能得到保证，收益相对固定风险大于债券小于股票，收益高于债券低于股票续表投资回