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xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）

xx银行资产托管业务账户管理办法

（2015年修订）

2015年6月

第1页共37页

xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）

目录

xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）.

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目录

第一章总则

第二章职责与分工

第三章托管业务账户体系

第四章托管业务产品资金账户的管理

第一节产品资金账户开户行的选择

第二节产品资金账户开立

第三节产品资金账户的日常管理与使用

第四节产品资金账户资金清算的应急处理

第五节产品资金账户的变更

第六节产品资金账户的撤销

第五章业务检查及罚则

第六章附则

附件一：托管业务账户体系结构图

附件二：开户行托管业务人员报备表

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xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）

附件三：关于申请为XX托管专用账户开户的请示

附件四：开户通知书

附件五：账户信息说明书

附件六：业务指令授权书

附件七：变更通知书

附件八：变更确认函

附件九：销户通知书

附件十：销户确认函

第一章总则

第一条制定依据

为规范我行资产托管业务账户的管理，防范业务风险，

支持资产托管业务安全、快速发展，根据《人民币银行结算

账户管理办法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等有

关法律法规和我行相关规定，特制定本办法。

第二条资产托管业务账户释义

本文所称资产托管业务账户，是指我行作为托管人为开

展资产托管业务，以资产托管人、管理人、委托人或托管资

产的名义开立的用于存放产品资产的各类账户。

第三条管理原则

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xx银行资产托管业务账户管理办法（2015年修订）

资产托管业务账户遵循“统一管理”、“分级负责”、

“独立保管”的原则。

“统一管理”是指总行资产托管部依据本文和托管协议

的约定对资产托管业务账户进行统一管理，负责按照法律法

规和业务合同约定对资金用途进行合规性监督，严格按照资

产管理人的支付指令办理资产托管账户资产的调拨。

“分级负责”是指总行资产托管部根据实际业务需要，

可以授权分行管理资产托管账户业务，授权分行在授权权限

及授权范围内管理资产托管账户业务。

“独立保管”是指存放于托管资产账户的托管资产独立

于我行自有资产，各资产托管业务账户相互独立、单独核算。

除本文规定的托管资产资金清算应急处理外，我行各级机构

及其他单位均不得擅自运用或处分资产托管账户资金，开户

行不得直接受理账户的支付请求（按照合同约定应在柜台办

理的客户资金托管业务和国家法律法规另有规定的除外）。

第四条适用范围

本文适用于我行境内各级机构对于托管账户业务的管

理，境外托管账户的管理另行规定。

第二章职责与分工

第五条总行资产托管部职责

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总行资产托管部是全行资产托管业务账户的主管部门，

可授权分行进行部分托管账户的日常管理，主要负责：

（一）制定全行资产托管业务账户的相关制度，并统一

管理全行资产托管账户业务，包括对分行业务指导、业务培

训、业务检查和业务考核等；

（二）安全