国际金融复习题及其答案.pdf

第一章国际收支

国际收支：国际收支是指一国或地区居民与非居民在一定时期内全部经济交易的货币价值之和。它体现的是一国

的对外经济交往，是货币的、流量的、事后的概念。

国际收支平衡表：国际收支平衡表是将国际收支根据复式记账原则和特定账户分类原则编制出来的

会计报表。它可分为经常项目、资本和金融项目以及错误和遗漏项目三大类。

第二章外汇、汇率和外汇市场

直接标价法：指以一定单位的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币来表示其汇率。

间接标价法：指以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币来表示其汇率。

即期汇率：指外汇买卖的双方在成交后的两个营业日内办理交割手续时所使用的汇率。

远期汇率：指外汇买卖的双方事先约定，据以在未来约定的期限办理交割时所使用的汇率。

基本汇率：在制定汇率时，选择某一货币为关键货币，并制订出本币对关键货币的汇率，它是确定本币与其他外

币之间的汇率的基础。

套算汇率：指两种货币通过各自对第三种货币的汇率而算得的汇率。

即期外汇交易：指买卖双方约定于成交后的两个营业日内交割的外汇交易。

远期外汇交易：指外汇买卖成交后并不立即办理交割，而是根据合同的规定，在约定的日期按约定的汇率办理交

割的外汇交易。

计算题

1．某银行的汇率报价如下，若询价者买入美元，汇率如何？若询价者买入被报价币，汇率如何？若询价者买入

报价币，汇率又如何？

AUD/USD0.6480/90

USD/CAD1.4040/50

USD/SF1.2730/40

GBP/USD1.6435/45

答：AUD/USD0.6480/90，澳元是被报价币，美元是报价币，询价者买入1美元，需要花1.540832澳元；买入

1澳元，需要花0.6490美元；

USD/CAD1.4040/50，美元是被报价货币，加拿大是报价货币，询价者买入1美元，需要花1.4050加拿大元，而

买入1加拿大元，则需要花0.71225美元；

USD/SF1.2730/40，美元是被报价货币，瑞郎是报价货币，询价者买入1美元，需要1.2740瑞郎，买入1瑞郎，

需要花0.785546美元；

GBP/USD1.6435/45，英镑是被报价货币，美元是报价货币，询价者买入1美元，需要0.6084576英镑，买入1

英镑，需要花1.6445美元。

1

2．2004年10月12日，纽约外汇市场报出￡1=＄1.7210/70，＄1=J￥111.52/112.50。试判断买卖价并套算出

￡1对J￥的汇率。若某一出口商持有￡100万，可兑换多少日元？

答：要计算出￡1对J￥的汇率，这里英镑是被报价货币，日元是报价货币，它的计算方法如下：买入英镑，卖

出美元，买入美元，卖出日元，即得BidRate￡1＝1.7120×111.52＝191.92592J￥；卖出英镑，买入美元，卖出美

元，买入日元，即得OfferRate￡1＝1.7270×112.50＝194.2875J￥。即￡1＝J￥191.9259/194.2875。

若一出口商由￡100万，则可以换得1000000×191.9259＝191925900日元

3．已知：

即期汇率GBP/USD1.8325/35