78. 中国工商银行推广版银企互....docVIP

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中国工商银行

推广版银企互联业务说明手册

(客户及开发商版）

中国工商银行股份有限公司电子银行部

2010-

文档属性

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内容

文档名称：

推广版银企互联推广手册（分行版）

文档版本号：

V1.0

文档状态：

正式稿

文档编写完成日期

20

作者（按姓氏拼音）：

电子银行部、数据中心（北京）、软件开发中心北京研发部

文档变更历史清单（最近一次修改内容均以蓝色标注）

文档版本号

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备注

目录

TOC\o1-3\h\z\u第一章系统及功能介绍 4

1.1系统概述 4

1.1.1适用对象 4

1.1.2优势特点 4

1.1.3名词解释 5

1.1.4互联网银比较 5

1.2功能及特点 7

1.2.1付款业务 7

1.2.2收款业务 16

1.2.3流动性管理 20

1.2.4投资理财 22

1.2.5供应链金融服务 24

1.2.6账户管理与信息服务 25

1.2.7全球现金管理 30

1.2.8国际结算 37

第二章银企互联业务操作指引 48

2.1银企互联注册 48

2.1.1客户申请资料 48

2.1.2内管操作 49

2.1.3新增银企互联证书 51

2.1.4证书制作下载 53

2.2银企互联注销 53

2.3业务开通指南 54

2.3.1付款服务 54

2.3.2收款服务 57

2.3.3流动性管理服务 59

2.3.4投资理财服务 61

2.3.5供应链金融服务 62

2.3.6账户管理与信息业务 62

2.3.7全球现金管理业务 64

2.3.8集团国际结算与贸易融资集中处理业务 64

第三章银企互联项目工作流程 65

3.1部门职责 65

3.2工作流程 65

3.2.1营销环节 65

3.2.2实施环节 65

测试阶段 65

投产阶段 66

3.2.3日常支持 67

第一章系统及功能介绍

1.1系统概述

银企互联是一种基于我行企业网上银行系统，以标准技术接口的方式整合银行核心业务系统多项功能的高端服务平台。银企双方通过技术手段实现企业网上银行系统与企业自身财务系统或ERP系统无缝联结，将企业网上银行业务嵌入企业财务系统或ERP中，建立双方快速通畅的信息交互通道，实现信息自由、安全的交换，并快速高效地处理账户信息查询、资金归集和下拨、综合收付款、票据业务、现金管理、国际结算和其他特定业务。

1.1.1适用对象

银企互联可以实现企业网上银行的绝大部分功能，且功能实现方式比网上银行灵活。因此特别适用于对企业财务信息与银行账务信息一致性要求较高，希望能实现资金集中管控，注重财务工作效率，且具有ERP或财务管理平台的大型集团企业（财务公司、结算中心）、部队、公共事业单位、行政机构等。

1.1.2优势特点

1、系统集成化

银企互联通过企业ERP或财务管理软件与我行网上银行系统的有机互联，整合银企双方的信息和系统资源，带给企业客户安全、实时、简捷、个性化的资金管理服务。

2、业务自动化

客户通过ERP系统调用银企互联接口自动生成银行指令进行对外支付，可有效减少财务人员手工操作工作量，降低操作风险。

以企业对外支付流程为例，一般流程是财务人员登记一笔应付款，然后通过银行网点或企业网银完成相应的业务处理，最后更新企业应付款的状态，而在银企互联中，客户只需要在其ERP系统中登记付款指令,后续操作将由ERP系统和银企互联自动完成，可以节省大量的业务操作与账务核对工作。

图一：企业网银付款示意图图二：银企互联付款示意图

3、管理统一化

客户可通过银企互联集中管理分布在全国各地的账号，及时有效的了解和掌握资金变动信息，实现集团内资金统一管控，发挥资金集中的规模优势，有效提高资金使用效率，降低资金使用风险，提高资金收益。

4、服务个性化

客户可以根据自身资金管理需求和内部管理要求进行定制开发，在银企互联基本功能基础上组合出个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，如将企业生产经营、内部审批、内部分工和银行支付业务相结合，提升企业运作的效率和管理水平。

1.1.3名词解释

【NC】

NetSafeClient，简称NC，是我行提供给企业安装的安全通讯软件，用于企业与银行系统间的无缝安全联接，提供交易数据的签名与加密传输服务。

【客户证书】

客户证书是指存放企业客户身份标识，并对企业客户发送的电子银行交易信息