保险业反洗钱培训考试试题库 .pdf

保险业反洗钱培训考试试题库

保险业反洗钱培训考试题库

⼀、判断题

1、在⾃然⼈客户⾝份识别中，客户的住所地与经常居住地不⼀致的，登记客户的住所地。（B）+1

A、对

B、错

2、中国对各种洗钱⾏为规定了不同罪名，⽽中国⾹港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱⾏为规定了统⼀罪名。

（B）+2

A.对

B.错

3、2012年2⽉，⾦融⾏动特别⼯作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，⾸次将税务

犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）+5

A、对

B、错

4、反洗钱的核⼼问题和基础⼯作是反洗钱内控制度的建设。（B）+2

A、对

B、错

5、中国⼈民银⾏作为国务院反洗钱⾏政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履⾏反洗钱监管管理职责。（A）+2

A、对

B、错

6、⾦融机构建⽴反洗钱内控制度对洗钱风险进⾏预防和控制，与中国⼈民银⾏外部监管索要达到的⽬标存在差异。（B）+2

A、对

B、错

7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执⾏部门。（B）

A、对

B、错

8、⾦融机构与客户的业务关系存续期间，客户每⼀次交易时⾦融机构都要对客户的⾝份进⾏重新识别。（B）+1

A、对

B、错

9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳⼊整体的风险评估和风险管理框架。（A）+1

A、对

B、错

10、国务院反洗钱⾏政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱⼯作中应当相互配合。（A）+2

A、对

B、错

11、对于低风险业务和客户，⾦融机构可以采取简化的客户⾝份识别措施，甚⾄免除实施客户⾝份识别措施（A）+2

A、对

B、错

12、客户⾝份识别、报告⼤额和可疑交易、保存客户⾝份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱⽴法确认的洗钱预

防措施的三项基本制度（A）

A、对

B、错

13、⾦融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进⾏回顾与评估（B）+5

A、对

B、错

14、⾦融机构和特定⾮⾦融机构应当采取预防、监管措施、建⽴健全客户⾝份识别制度、客户⾝份资料和交易记录保存制

度、⼤额交易和可疑交易报告制度，履⾏反洗钱义务。（A）+2

A、对

B、错

15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全⾯和覆盖⼈员全⾯。（B）+2

A、对

B、错

16、2003年6⽉，⾦融⾏动特别⼯作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四⼗项建议》，将税务犯罪

列为洗钱的上游犯罪。（B）

A、对

B、错

17、⾦融机构在履⾏客户⾝份识别义务时，客户⽆正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中⼼和中国⼈

民银⾏当地分⽀机构报告可以⾏为。（A）+1

A、对

B、错

18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（B）+3

A、对

B、错

19、反洗钱法的⽴法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护⾦融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2

A、对

B、错

20、⾦融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、⾏业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，

并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来⾃于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等

级应⾼于来⾃于其他国家（地区）的客户。（A）

A、对

B、错

21、⾦融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（B）+1

A、对

B、错

22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核⼼措施是⼤额交易报告制度。（B）

A、对

B、错

23、中国⼈民银⾏作为国务院反洗钱⾏政主管部门，承担全国反洗钱⼯作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖

活动的资⾦监测。（A）+2

A、对

B、错

24、反洗钱⾏政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察

机关报告。（B）+1

A、对

B、错

25、⾦融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于⾦融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（B）+1

A.对B、错

26、完善、有效的内控控制制度能够为⾦融机构提供绝对的保障。（B）+2

A、对

B、错

27、对该⾼风险客户，保险公司应当了解其资⾦来源、资⾦⽤途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其⾦融交易活动的

监测分析。（A）+1

A、对

B、错

28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核⼼措施是⼤额交易报告制度。（B）

A、对

B、错

29、客户⾝份识别的有效性原则⼀⽅⾯，客户提供的⾝份证明⽂件必须为合法机关颁发，具有法律效⼒，另⼀