题库1-反洗钱知识题库 .pdf

反洗钱知识题库

一、单选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》已于（C）起正式施行。

A、2006年10月31日B、2006年11月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

3、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）

A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会

4、《反洗钱法》规定，履行反洗钱业务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律

保护。

1

A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告

5、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报

的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。

A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及其

公安机关

6、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构

增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申

请，不予批准。

A、现金管理制度B、安全保卫设施C、业务管理制度D、反洗钱内部控

制制度

7、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。

A、法律合规部门B、保卫部门C、风险管理部门D、反洗钱专门机构或者

指定内设机构

8、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑

换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份

证明文件，进行（C）。

A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问

2

9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（C）的身份证件或者其他身份证

明文件进行核对并登记。

A、代理B、被代理人C、代理人和被代理人D、受益人

10、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立

（D）。

A、银行结算账户B、信用卡C、储蓄账户D、匿名账户或者假名账户

11、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存（C）年。

A、2B、3C、5D、10

12、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可

疑交易的，应当及时向（B）报告。

A、公安机关B、中国反洗钱监测分析中心C、国家外汇管理局D、金融监

管机构

13、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不

得超过（B）。

A、24小时B、48小时C、三天D、七天