农村信用社员工违规行为处理办法.doc

农村信用社员工违规行为处理办法

TOC\o1-3\h\z\u第一章总则 1

第二章处理方式 1

第三章应用规则 1

第一节责任人及后果划分 1

第二节资产缺失赔偿 2

第三节处理规则 3

第四章处理标准 5

第五章违规行为及处理 5

第一节治理人员违规行为及处理 5

第二节违反财务规章制度的行为及处理 6

第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 7

第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 10

第五节违反资金治理规章制度的行为及处理 11

第六节违反信贷规章制度的行为及处理 11

第七节违反风险治理及资产保全规章制度的行为及处理 15

第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 16

第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 17

第十节违反科技信息治理规章制度的行为及处理 18

第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 20

第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 22

第十三节违反监察规章制度的行为及处理 22

第十四节违反人事干部治理规章制度的行为及处理 23

第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 25

第十六节违反其他规章制度的行为及处理 26

第六章处理权限及程序 28

第一节处理权限 28

第二节经济处罚程序 28

第三节纪律处分程序 28

第四节其他处理程序 29

第五节申诉程序 29

第七章附则 30

第一章总则

指导思想、处理原则、适用范畴：

（一）指导思想：为促进职员合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，依照国家有关法律法规和相关制度，制定本方法；

（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保证职员合法权益；

（三）适用范畴：本方法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有职员。

第二章处理方式

处理方式：

（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；

（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观看、开除；

（三）其他处理：诫勉谈话、通报批判、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

以上处理方式能够并用。

第三章应用规则

第一节责任人及后果划分

本方法所指责任人，包括直截了当责任人、间接责任人：

（一）直截了当责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人；多人共同直截了当实施的违规行为，起主导和决定作用的人员为第一直截了当责任人；

（二）间接责任人：在其职责范畴内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或者不良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构要紧治理人员、分管治理人员、相关治理人员、其他间接责任人员。

不良后果是指下列情形之一：

（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；

（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；

（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；

（四）造成资产缺失金额100万元以下的；

（五）对信用社形象、商誉造成一定负面阻碍的，或者造成办公、营业秩序停滞、纷乱的；

（六）造成人员伤残的；

（七）造成其他不良后果的。

严峻后果是指下列情形之一：

（一）形成不良贷款500万元（含）以上的；

（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的；

（三）造成经济案件50万元（含）以上、责任事故或外部欺诈100万元（含）以上的；

（四）造成资产缺失100万元（含）以上的；

（五）对信用社形象、商誉造成严峻负面损害，或者阻碍单位连续经营和进展能力，在国际、国内造成严峻不良阻碍的，或者引发群体性事件、挤兑挤提事件的；

（六）造成人员死亡的；

（七）造成其他严峻后果的。

第二节资产缺失赔偿

资产缺失是指信用社拥有或者操纵的能以货币计量的经济资源,包括各种资金、贷款、实物、债权和其他权益的减少或灭失。资产缺失金额，特指与相关人员行为有直截了当因果关系、能够确认计量的直截了当资产缺失额，不含其间接阻碍及损害。

发生资产缺失的赔偿原则和方式：

职员因违规行为，给信用社造成资产缺失，应承担相应的赔偿责任。

（一）应由直截了当责任人全额赔偿的，在有权部门确立的追偿期内，应采取必要措施进行全额追偿；属多个直截了当责任人的，第一直截了当责任人按其他直截了当责任人每人赔偿金额的3倍赔偿；

（二）截止追偿期满，直截了当责任人不能全额挽回缺失的，按缺失余额的相应比例追偿间接责任人。追偿间接责任人的，不能免除对直截了当责任人