2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷A卷附答案 .pdf

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测

试卷A卷附答案

单选题（共40题）

1、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

2、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。

A.III、IV

B.II、III

C.II、IV

D.I、II

【答案】C

3、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括

（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

4、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

5、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投

诉处理等环节实行留痕管理。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

6、退休收入包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】A

7、证券投资基本分析的两种方法为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】D

8、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表

述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

9、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情

景下未来不同时间段的现金流缺口。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

10、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】B

11、预期效用函数的公理化假设包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

12、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投

资分析流派称为（）。

A.行为分析流派

B.技术分析流派

C.基本分析流派

D.学术分析流派

【答案】C

13、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说

法正确的是（）。

A.重置成本法适用于停止经营的企业。

B.清算价法适用于停止经营的企业

C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

【答案】B

14、客户的风险特征可以由（）构成。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

15、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

16、下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

17、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

【答案】C

18、关于退休规划中的投资品种有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】B

19、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

【答案】B

20、公司的资本结构指标不包括（）。

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

【答案】D

21、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

22、“羊群效应”产生的原因有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

23、从家庭生命周期的角度分析，如