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武汉中通投资管理有限公司

风控部职责

2015.4

目录

风控部岗位职责

第一节风控部部门职责

第二节风控部部门负责人（主管）职责

第三节风控部风险经理岗位职责

第四节风控小组组长

第五节法务专员

第六节其他职责

风控部岗位职责

为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职

责明确如下。

第一节风控部部门职责

1、负责公司险防范与控制管理工作。

2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、

评价标准和评价体系。

3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风

险的办法措施。

4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、风险控制水平，

并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。

5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高

风险经理工作积极性。

6、负责公司项目前期初审工作。

7、负责公司项目调查的协助、审核工作。

8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。

9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度

确保公司不受损失。

11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。

12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组

织领导等。

13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。

14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。

15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。

16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。

17、建立公司项目风险分类档案。

18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。

19、完成公司安排的其它各项工作。

第二节风控部部门负责人（主管）职责

1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。

2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评

审会决议。

3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。

4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。

5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，

对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。

6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。

7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。

第三节风控部风险经理岗位职责

1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。

2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见；

对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。

3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组

组长负责协调、完成。

4、负责对公司项目进行归档前审核；督促业务经理收回借款合同（或承兑汇票合同）

复印件、保证合同、保证金协议等资料。

5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，

落实债权债务关系。

7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。

8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。

9、定期向风控部负责人汇报工作情况。

第四节风控小组组长

根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：

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