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2024年湖南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单选题

1.()根据需要调整大额交易报告标准。

A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构

B、国务院有关金融监督管理机构

C、中国人民银行

D、中国银行保险监督管理委员会

答案：C

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法

律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,于()第25次行长办

公会议通过，现予发布，自()起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6日，2008年1月1日

答案：A

3.未满十六周岁的港澳台居民，可以由()代为申请领取居住证。

A、当地就读学校

B、监护人

C、业务人员

D、入境管理部门

答案：B

4.()负责定期检查中国人民银行反洗钱监测分析系统运行状态，分析并及时处理

系统异常情况，定期进行数据备份，维护系统正常运行。

A、系统工程师

B、高级管理人员

C、科技维护人员

D、反洗钱中心维护人员

答案：D

5.中国人民银行反洗钱监测分析系统用户应妥善保管登录账号和登录口令，防止

泄露和盗用，登录口令应()至少更换一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

6.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是()。

A、询问笔录应当交被询问人核对

B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在

修改处签名、盖章

C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名

或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明

D、调查人员无需在笔录上签名

答案：D

7.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是()

A、不同账户在柜台业务中往往出现固定的代理人

B、具有明显的人群特征(如老人、妇女、退休人员)

C、多个账户的网银交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一区域的多个网点

答案：B

8.国家洗钱类型分析报告由()撰写。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行分支机构

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

9.金融机构发现企业有效身份证件，包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证

中任一证照过期的，应当提示其到()换发新版营业执照。

A、当地工商行政管理部门

B、当地人民银行

C、当地税务管理部门

D、当地财政部门

答案：A

10.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以约见金融机构

董事、高级管理人员，针对重要问题进行(),或者要求其就金融机构履行反洗

钱义务的重大事项作出说明。

A、警戒谈话

B、警示谈话

C、诫勉谈话

D、质询谈话

答案：B

11.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到

相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从()起计算，止付期限为48小

时。

A、止付时点

B、止付操作

C、“延伸紧急止付报文”发送时点

D、“延伸紧急止付报文”接收时点

答案：B

12.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存

资料的真实性和()。

A、规范性

B、准确性

C、一致性

D、有效性

答案：C

13.离岸业务具有()特点。

A、信息不对称

B、公司背景资料调查成本高

C、调查程序复杂

D、以上都是

答案：D

14.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应()

A、提高内部监督检查

B、拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易

C、提高审计频率和强度

D、必要时终止代理行关系

答案：B

15.()在依法做好行政执法信息公示、信息变更等工作的同时，要制定相关应急

预案，积极防范并避免可能出现的法律风险、舆论风险和操作风险等。

A、条法司

B、办公厅

C、信息局

D、业务司局

答案：D

16.()应当结合本地情况定期对会计师事务所(分所)持续符合执业许可条件

组织开展专项核查。

A、地方财政部门

B、省级财政部门

C、市级财政部门

D、中国人民银行

答案：B

17.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、

县(市)支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》,

报告()。

A、公安机关

B、侦查机关

C、中国人民银行

D、司法机关

答案：C

18.互联网金融从业机构应当履行客户身份识别程序，