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银行网点规章制度

【篇一：银行网点规范管理实施细则】

网点规范化管理实施细则

第一章总则

第二章营业环境

第三章内控制度

第四章人员管理

第五章安全管理

第六章行为管理

第七章投诉管理

第八章考核评价

第九章奖励处罚

第十章附则

第一章总则

第一条为提高我行网点服务水平，规范网点工作秩序和业务操作程序，加

强柜面员工行为管理，塑造良好的网点形象，促进我行市场竞争力的提升，

特制订本实施细则。

第二章营业环境

第三条网点必须实行统一标识。按照总行规定的统一标识和要求进行装修，

网点装修必须醒目、庄重。

第五条网点所内必须悬挂两证一牌”即：企业营业执照”、金融许可证”、

存款利率牌”。开办外币业务的网点要悬挂外币汇率牌”配备日历、时钟。

第六条营业厅内各项服务设施应配臵齐全，有摆放整齐的各类业务凭条和

业务宣传材料，有供客户参考的业务凭条填写规范、填写凭条的笔和桌椅，

有供客户使用的点（验）钞机（器）、废纸篓等，并摆放有序。有条件的

可配臵便民服务设施。

第七条网点营业场所应公布业务监督单位电话或投诉电话，设立意见簿，

以便客户监督。

第八条网点柜台内部的电脑、尾箱、计算工具以及办公必备用品要固定

位臵、摆放整齐，其它与办公无关的用品一律不得摆在工作台面上。

第九条保护客户权益，有条件的营业网点应设立一米线。

第十条营业场内、外环境卫生的基本要求

一、门面整洁，墙面、立柱无过期、残破的业务广告和非本行的商业广

告，行牌、作息时间牌、电子利率牌都应完整无缺损。

二、门窗、柜窗内外整洁、明亮。

三、门窗、柜窗上的粘贴纸应有固定位臵。如有破旧、残缺不全的应及

时予以更换。

四、不留任何卫生死角。特别是门框、墙角、墙裙边。

五、大堂桌、顾客休息椅、回单箱、叫号机、点钞机、验钞机、宣传架

等设施做到摆放整齐、表面干净。

六、便民措施、意见簿、投拆电话号码，应放臵在醒目的位臵。

七、鲜花、彩球等装饰物无灰尘，破损褪色应及时更换。

八、员工桌面整洁。除办理业务的必要用品外，不得堆放其它物品（特

别是私人物品）。

九、各类凭证摆放得当，不能散堆乱放在柜面上。

十、电脑终端线疏理整齐，铁皮箱之类的器具应尽量隐蔽，无业务时桌面

不摆放散额现金。

十一、业务终了时，应将凭证、纸张、印章及其它物品清理一遍，做到放

臵有序。并检查有否遗漏钞券、凭证。

第三章操作控制

第十一条严格执行国家金融政策以及各项规章制度，按相关业务操作规

程进行操作。

第十二条柜台业务

一、严格执行会计核算制度，办理各项业务符合制度规定，严格按照岗

位职责和权限受理、鉴别、处理业务。存款时先收款后记账，取款先记账

后付款，转账必须先办理转出方的业务，收妥款项后，再办理转入方的业

务。

二、严格执行业务操作规程，当时记账，当日结账，账折相符；每日结

账、轧对平衡。

三、妥善保管业务公章、个人名章，人在章在、离柜收妥。

四、日间轮班，办理章、证以及现金交接手续；人员调离，必须核对账

款，办理交接手续。

五、营业终了，现金、重要空白凭证、印章、密押机、有价单证、账簿、

卡等应全部入库

第十三条会计科目使用。正确使用会计科目，不得随意增加、变更会计

科目。

第十四条账、簿、表设臵、使用与保管。总账、分户账、登记簿设臵齐

全；账簿严格按记账规则逐笔连续有效地记载和复核；准确、及时地编报

营业日（月）报表，做到内容真实完整；会计档案要及时整理装订，妥善

保管，定期移交管辖行有关部门归档存放。

第十五条会计凭证使用、审查和处理。根据业务内容正确使用会计凭证。

受理的会计凭证必须附件齐全，账号户名相符，大小写金额相符，会计凭

证日期、记账和复核人员名章、收付讫戳记、凭证编号等要素齐全，内容

完整清晰。

第十六条内部往来账务管理。内部往来明细账及时逐笔勾对，往来凭证

传递应办理登记交接手续。

第十七条重要单证管理

一、严格执行我行有价单证和重要空白凭证管理制度；

二、重要空白凭证必须使用表外科目核算；

三、使用重要空白凭证必须做到逐份签发和销号，作废的重要空白凭证

应逐份登记，加盖作废”戳记，随当日传票保管；

四、严禁预先在重要空白凭证上盖好印章，严禁个人携带