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DRC国务院发展研究中心

DEVELOPMENTRESEARCH

CENTEROFTHESTATE调查研究报告

COUNCIL，PRC

第255号(总2770号)内部资料2006年11月27日

中国金融业对外开放的现状分析

内容摘要：我国加入WTO的保护期即将结束。

在这期间，我国金融业对外开放取得了积极进展。外

资在入股中资金融机构、市场开拓等方面，均取得了

积极的进展。在这过程，也出现外资争夺中资金融机

构控股权，占领高端业务，入股多家金融机构发挥其

混业经营优势等特点。

关键词：金融业开放战略投资者

我国加入WTO以来，金融业对外开放取得了积极进

展。截止今年6月底，共有71家外国银行在我国境内设

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立了214家营业性机构，并可在25个城市开办企业人民

币业务；26家境外金融机构投资入股了18家中资银行，

入股金额179亿美元；共建立了23家合资基金管理公司

和8家合资证券公司；42家境外机构获得QFII资格。我

国除认真履行入世承诺外，结合我国经济金融改革发展

实际需要，还主动推进资本项目可兑换进程，对大量资

本项目的限制已解除或减少。或者说，到目前为止，我

国金融业的某些领域的对外开放程度已超出了WTO承

诺范围。

到今年年底，WTO设定的保护期就结束了，我国金

融业将进入全面开放时期。根据我国的入世承诺，2006

年11月以后，银行业将对外资银行全面开放，银行业对

外资金融机构的所有限制将取消，外资银行将为中国居

民提供全方位金融服务。即允许外资银行具有完全的市

场准入，允许开办人民币零售业务，在指定的地区可享

受国民待遇。2006年，中国再保险市场的法定分保比例

将全部取消，将允许外资保险经纪公司设立全资外资子

公司。

金融业的对外开放，一方面使得我国金融市场的广度

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和深度有所扩大，竞争加剧，金融效率有所提高，我国的

金融市场逐步与世界金融市场融合，另一方面，也给我国

的金融市场监管、货币调控等带来一系列新的挑战。外资

在提高合资金融机构竞争力的效果方面，也仍有待时间的

检验。

一、我国银行业的对外开放情况及市场影响

从外资金融机构入股中资金融机构的情况看，目前

共有25家境外金融机构入股了18家中资银行，投资额

179亿美元。其中，美国银行和新加坡淡马锡投资建行

54．66亿美元，苏格兰皇家银行、瑞士银行集团和亚洲

开发银行投资中行36．75亿美元，亚行、花旗和汇丰

银行等投资了交通、光大、民生、兴业、浦发、深发

展及渤海银行，投资额为26亿美元。四大国有银行除

农业银行外均引入战略投资者，全国性股份制银行除

广东发展银行正在谈判，中信、招商银行尚未引入战

略投资者外，其他的均已引入战略投资者，此外，规

模较大、质量较好的城市商业银行也纷纷引入战略投

资者。

在弓I入战略投资者过程，有以下几个特点：

一3～

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表1外资银行入股中资银行一览表

中资银行外资机构注册金额持股比例()时间

光大银行亚洲开发银行3l997