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保险公司次级定期债务管理办法(2013修订)

【发布单位】中国保险监督管理委员会

【发布文号】中国保险监督管理委员会令2013年第5号

【发布日期】2013-03-15

【生效日期】2013-03-15

【失效日期】

【所属类别】国家法律法规

【文件来源】中国政府网

保险公司次级定期债务管理办法（2013修订）

中国保险监督管理委员会令2013年第5号

现发布《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司次级定期债务管理办法〉的决定》，自发布之日起施行。

主席项俊波

2013年3月15日

中国保险监督管理委员会关于修改

《保险公司次级定期债务管理办法》的决定

中国保险监督管理委员会决定对《保险公司次级定期债务管理办法》作如下修改：

将第五条修改为：“保险集团（或控股）公司募集次级债适用本办法。”

本决定自发布之日起施行。

《保险公司次级定期债务管理办法》根据本决定作相应的修改，重新发布。

保险公司次级定期债务管理办法

（2011年10月6日中国保险监督管理委员会令2011年第2号发布根据2013年3月15日《中国保险监督管理委员会关于修改〈保险公司次级定期债务管理办法〉的决定》修订）

第一章总则

第一条为了规范保险公司次级定期债务（以下简称“次级债”）的募集、管理、还本付息和信息披露行为，保证保险公司的偿付能力，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》及有关法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条本办法所称保险公司，是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司。

（三）可行性研究报告；

可行性研究报告应当包括以下内容：

1.募集次级债的必要性；

2.次级债的成本效益分析（募集资金的规模、期限、债务定价及成本分析、募集资金的用途、收益预测、对偿付能力的影响等）；

3.募集方式和募集对象。

（四）招募说明书；

（五）次级债的协议（合同）文本；

（六）法律意见书；

（七）公司最近三年经审计的年度财务报告和偿付能力报告以及最近季度末的财务报告和偿付能力报告；

（八）已募集但尚未偿付的次级债总额及募集资金运用情况；

（九）募集人制定的次级债管理方案；

（十）与次级债募集相关的其他重要合同；

（十一）中国保监会规定提供的其他材料。

保险公司对本次募集次级债进行了信用评级的，还应当报送次级债信用评级报告。

第十五条募集人向中国保监会报送的材料应当真实、准确、完整。可行性报告中应当包含有关偿付能力预测的方法、参数和假设。

第十六条保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

第三章募集

第十七条募集人应当在中国保监会批准次级债募集之日起六个月内完成次级债募集工作，募集工作可以分期完成。

募集人未能在规定期限内完成募集的，原批准文件自动失效，募集人如需募集次级债，应当另行申请。

第十八条保险公司募集的次级债金额不得超过中国保监会批准的额度。

第十九条保险公司次级债应当向合格投资者募集。

合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人，但不包括：

（一）募集人控制的公司；

（二）与募集人受同一第三方控制的公司。

第二十条募集人的单个股东和股东的控制方持有的次级债不得超过单次或者累计募集额的10%，并且单次或者累计募集额的持有比例不得为最高。

募集人的全部股东和所有股东的控制方累计持有的次级债不得超过单次或者累计募集额的20%。

募集人分期发行次级债的，应当合并作为一次次级债适用前述两款的规定。

第二十一条募集人向保险公司或者保险资产管理公司募集次级债的条件和额度，应当符合中国保监会的有关规定。

第二十二条募集人可以自行或者委托具有证券承销业务资格的机构募集次级债。

第二十三条募集人应当在次级债募集结束后的十个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。

第四章管理和偿还

第二十四条募集人可以委托中央国债登记结算有限责任公司或者中国证券登记结算有限责任公司作为次级债的登记、托管机构，并可委托其代为兑付本息。

第二十五条募集人应当对次级债募集的资金实施专户管理，严格按照可行性研究报告中募集资金的用途和次级债管理方案使用募集资金。

第二十六条次级债募集资金的运用应当符合中国保监会的有关规定，不得用于投资股权、不动产和基础设施。

第二十七条募集人只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，才能偿付本息。

第二十八条募集人在不能按时偿付次级债本息期间，不得向股东分配利润。

第二十九条募集人可以对次级债设定赎回权，赎回时间应当设定在次级债募集