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2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证

券投资顾问）考试历年真题常考点试题带答案

卷I

一.单项选择题(共15题)

下列有关RSI的描述，正确的有（）。

Ⅰ．其参数为天数，一般有5日、9日、14日等Ⅱ．短期RSI＜长期

RSI，则属空头市场

Ⅲ．RSI的计算只涉及到开盘价Ⅳ．RSI的取值介于

0～100之间

A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：B,

股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。

A.风险评价

B.业绩评价

C.资产评价D.负债评价

正确答案：B,

证券市场线可以表示为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A,

一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。

Ⅰ．企业的质量Ⅱ．企业的数量Ⅲ．进入限制程度Ⅳ．产品差别

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B.Ⅲ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

D.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：D,

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，

协议内容应包括（）。

Ⅰ．当事人的权利义务Ⅱ．服务的内容和方式

Ⅲ．收费标准和支付方式Ⅳ．纠纷解决方式

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B.Ⅱ．Ⅲ

C.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：D,

在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，下列说法正确的是（）

Ⅰ定性分析法基于直觉和印象而给客户作出评价

Ⅱ调查问卷是定性分析方法的形式之一

Ⅲ定量分析法采用有组织的形式来收集信息

Ⅳ定量分析将观察结果转化为某种形式的数值

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣ

正确答案：C,

下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是()。

Ⅰ不良资产贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)／各项贷款×100％

Ⅱ预期损失率=预期损失／资产风险暴露×100％

Ⅲ贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备／贷款应提准备×100％

Ⅳ逾期贷款率=逾期贷款余额／贷款总余额×100％

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C,

下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。

A.风险偏好

B.个人职业

C.风险认知度

D.风险承受能力

正确答案：B,

违反投资适当性原则的主要原因在于()。

Ⅰ投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B,

央行采用的一般性货币政策工具包括（）。

Ⅰ．法定存款准备金率Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．税收和支出

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅲ

D.Ⅲ．Ⅳ

正确答案：A,

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）

Ⅰ．处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ．行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ．行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ．行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅱ

D.Ⅰ．Ⅳ

正确答案：C,

（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

A.信用风险识别B.信用风险计量C.信用风险监控

D.信用风险报告

正确答案：B,

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券

公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。

I、期限和品种符合客户的投资目标

Ⅱ、收益符合客户目标

Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级

Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C,

假设一个公司今年的EBIT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万

元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是()。

A.40万元

B.50万元

C.60万元D.70万元

正确答案：D,

卷II

一.单项选择题(共15题)

技术分析的理论基础是（）。

A.道氏理论

B.切线理论

C.波浪理论

D.K线理论

正确答案：A,

公司分红派息一般程序是()。

Ⅰ、董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议

Ⅱ、证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日

Ⅲ、发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息

Ⅳ、