王芳芳女士个人的理财方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1王芳芳女士个人基本情况介绍1

2王芳芳女士个人财务现状分析1

2.1个人收支情况及其分析1

2.2个人资产负债状况及其分析2

3王芳芳女士的个人理财需求分析2

3.1购买保险产品2

3.2准备孩子的教育基金3

3.3购置一辆汽车3

4王芳芳女士的个人理财方案设计3

4.1王芳芳女士购买保险产品的规划3

4.1.1购买“超级玛丽4号”的重疾险3

4.1.2购买“超越保2020”的医疗险4

4.1.3购买“大护甲”的意外险4

4.1.4购买“大麦2021”的定期寿险4

4.2王芳芳女士子女教育基金的规划5

4.2.1子女教育经费估算5

4.2.2子女教育基金的具体规划5

4.3王芳芳女士购车的规划6

4.3.1购车品牌及型号规划6

4.3.2购车资金规划6

5王芳芳女士个人理财方案总结7

参考资料8

湖南商务职业技术学院毕业设计

王芳芳女士个人的理财方案设计

1王芳芳女士个人基本情况介绍

王芳芳女士今年38岁，目前在长沙工作定居，于一家公司担任项目主管。

工作时间朝九晚五，周末双休。王芳芳女士丧偶，并且有一个12岁的女儿，在

长沙实验小学读小学六年级，成绩中等偏上。王芳芳女士平时工作时间繁忙，

没有时间照顾女儿，因此雇佣了一名阿姨固定时间打扫做饭。王芳芳女士是独

生子女，父母年纪大了，一直住在农村没有收入。因为喜欢外出旅游，王芳芳

女士每年都会准备一笔旅游费用去国内外游玩。王芳芳女士除了公司投保的社

会养老保险和医疗保险，没有额外购买其他保险。

2王芳芳女士个人财务现状分析

2.1个人收支情况及其分析

王芳芳女士的收入主要是工资和年终奖，支出主要是基本生活开支和房屋

按揭支出。具体收支情况见表1。

表1王芳芳女士2022年度收支表单位：元

收入支出

项目金额项目金额

工资收入150000基本生活开支56000

年终奖20000教育费用17000

国债利息收入5000补贴父母18000

信托产品收入8000旅游支出10000

房屋按揭支出32400

保姆费用20000

合计183000合计153400

年度结余29600

从王芳芳女士目前的收入来看，王芳芳女士的工资和年终奖收入占总收入

的90%以上，可以看出这个比例明显偏高，收入渠道较为单一，主要为被动型