王先生家庭证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1王先生家庭基本状况1

2.王先生家庭的风险特征评估2

3王先生证券投资组合方案设计4

3.1计划配置股票5

3.2计划配置基金7

4预期收益9

参考资料11

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王先生家庭证券投资组合方案设计

1王先生家庭基本状况

王先生的年龄已经38岁了，事业上面算有点小成就，在一家中型公司里当

了一个主管，平均月收入10000元左右年底的奖金差不多有五万元。他的妻子

在一家小型公司当财务，每个月的收入在三千左右；还有一个16岁的儿子，是

一个在读初中的学生，学习成绩在班级里算一般般。王先生的父母和其妻子的

父母都在农村里面，没有收入。王先生家在市区有一套房子，但是不大，没有

贷款，有存款60万元存款、面对自己的女儿年纪越来越大了，所以就想着要换

一套大一点的房子，再加上有年迈的父母需要照顾，想接过来自己好照顾一点。

正好王先生的公司也想要在附近的新区盖一栋房子，差不多是五千元左右一平

方米，有好几种户型，王先生看上了一个128平米的户型。加上近几年看到公

司里其它员工都换了大房子，所以王先生也想要计划在几年内存一笔存款去买

车换大房子，但是一想到父母，女儿，车子，房子上的重重压力，所以综合考

虑王先生觉得通过投资来获取额外的收入。

表1-1王先生家庭资产负债表（单位：万元）

资产负债

现金及活期存款0消费贷款余额0

预付保险费0汽车贷款余额0

银行存款60房屋贷款余额0

住房30

资产总计90负债总计0

结余资产90

1

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表1-2王先生家庭年收入支出表（单位：万元）

收入支出

项目金额项目金额

王先生工资收入12基本生活费开销3

妻子工资收入3.6父母抚养费0.1

年终奖5子女教育费1

资产生息收入0.5保费支出0

收入合计21.1支出合计4.1

年结余17

从表1-2可以看出，每年可以获得17万的存款，但是王先生作为整个家庭

里