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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1王先生资产状况1
2王先生的风险特征2
3王先生投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
3.3计划配置基金6
4预计收益8
参考文献9
II
湖南商务职业技术学院毕业设计
王先生证券投资组合方案设计
1王先生资产状况
王先生今年28岁，未婚，是长沙某餐饮公司的高层干部，年收入18万，
现有存款60万，名下有一套商品房，一辆凯迪拉克CT4,房产价值100万，房
贷剩余15年，每月还款3500.名下轿车总价值20万，车贷已还清。王先生每
月日常支出4000元，其中3000元用于餐饮购物，500车辆加油，500元灵活
开支。王先生每年旅游支出10000元，汽车保养费3000元，保险费用2000
元，父母未退休，无需支付赡养老人费用。
表1-1刘先生资产负债状况表
资产金额负债金额
商品住宅1000000元商品住宅贷款630000元
汽车200000元其他无
银行存款600000元
资产总计1800000元负债总计630000元
净资产1170000元
表1-2王先生年度收支情况表。
收入金额支出金额
工资180000元贷款还款42000元
日常支出9000元
旅游支出10000元
收入总计180000元支出总计61000元
净收入119000元
1
湖南商务职业技术学院毕业设计
王先生收入较高，短时间并无结婚打算，家人无疾病，重要财产都购有保
险，个人风险承受能力强，存款建议留出10万用于备用，其余50万用于证券
组合投资。
2王先生的风险特征
表2-1王先生投资风险特征偏好评估表
分数10分8分6分4分2分计分
首要考虑赚短期差价长期得利年现金收益抗通胀保值保
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