王先生家庭证券投资组合方案设计1.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1王先生家庭资产状况1

2胡先生家庭风险特征2

3王先生证券投资组合方案设计3

3.1计划配置股票4

3.2计划配置基金5

4预期收益7

参考资料9

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王先生家庭证券投资组合方案设计

1王先生家庭资产状况

王先生是一位42岁的职场成功人士，湖南长沙某摄影公司老总，月薪2万

元，王先生妻子夏女士，40岁某外企公司财务总监月薪8000元，儿子小王11

岁小学5年纪在读，学习成绩中等。王先生父母是某国企退休员工，两人退休工

资一共8000足够自给自足，在长沙有一居室，身体硬朗，爱人父母也是国企退

休员工，足够自给自足。王先生家庭月支出6000元，汽车每月2000元（包括各

种保险费，汽油费等），王先生年终分红20万元，入股朋友公司酒楼年底分红20

万元.

家庭资产状况：自住产权房两套，总价值约300万，两辆汽车约140万元，

银行存款总额目前为100万元。其中，定期与活期存款数额分别为80万元、20

万元，而且活期存款是以国债形式储蓄，50万元即将到期，王先生与妻子单位

均为二人购买社会保险，每年旅游费用3万元，无负债。王先生眼看儿子慢慢长

大，想着用手头资金为通过投资理财为儿子买一套房子。

表1-1王先生家庭资产负债状况表

资产金额负债金额

现金10000行用卡贷款余额无

定期存款800000消费贷款余额无

活期存款200000汽车贷款余额无

国债投资500000房屋贷款余额无

自用房地产3000000其他房贷余额无

车产1400000

其他资产0

资产总计5910000负债总计0

净资产5910000

1

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表1-2王先生家庭收支状况表

日期:2022/01/01-2022/12/3客户姓名：王先生

收入金额（元）百分比（%）支出项目金额（元）百分比

王先生工资24000031.33基本生活7200075%

夏女士工资9600012.53汽车消费2400025%

奖金300003.91其他消费0

分红收入40000052.21

总计