田女士证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1田女士基本财务状况1

2田女士风险特征2

3田女士证券投资组合方案设计3

3.1计划配置基金4

3.2计划配置股票6

4预期收益8

参考文献9

II

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田女士证券投资组合方案设计

1田女士基本财务状况

田女士90年代出生今年28岁，在福建有一套100万元的自住住房。但

是每月需要400元的物业费等费用。田女士的税后年收入40万，年终奖大约

有3万元。有一辆价值20万元的车。年维护费总额为5万元。国内的资金10

万元左右，银行的存款有50万元。作为业务流动性，有3年定期存款20

万，到期自动转存。田女士没有购买其他的金融产品。每个月的生活支出300

0元，教育学习的费1000元，电话费500元。一年旅游费一万元。

田女士年龄处于28岁，已经买了房子等其他的固定资产，而且没有一点

还款的压力，并且家庭的情况良好。但是其应急的保障不完善，现在还只有一

个社保。虽然有了不小的积蓄，但是他应对危险的能力还是较低。假如出现了

大病或其他的不测事情发生，关于家庭的财产上同时也会受到波及。田女士的

父母，尽管他们如今身体健康状况比较好，但是由如年龄的越来越大，他们关

于疾病发生的概率同时也会随之增加，假如没有与之相对应的应对方案，这个

肯定也将会增加他在经济方面压力。

表1-1田女士家庭资产负债列表

家庭资产（万元）家庭负债（万元）

现金和银行存款80房屋贷款0

房地产120

资产合计200负债合计0

净资产200

表1-2田女士年度现金流量

比重/

收入金额/万元比重/％支出金额/万元

％

工资4093.02日常支出4.6843.82

奖金36.98旅游支出19.36

维修支出546.82

收入合计43100支出合计10.68100

年结余

1

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由表1-1分析出田女士，主要资产为事物资产和银行存款，并且没有什么