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湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1王先生基本财务状况1
2王先生的风险特征评估2
3王先生证券投资组合方案设计4
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金7
4预期收益9
5总结9
参考资料10
湖南商务职业技术学院毕业设计
王先生证券投资组合方案设计
1王先生基本财务状况
王先生今年32岁，某企业公司经理，工作8年，每月税后的平均工资2万
元，公司代缴五险一金，公积金账户余额10万元，每月有2500元入账。王太
太27岁，护士。税后每月工资6000元，年终奖2万元，工作5年，公积金账
户3万元，每月1500入账。二人结婚3年，2016年在老家父母给购置有一套婚
房，婚房价值50万元。家里现有资金10000元，活期存款8万元，定期存款30
万元，每年利息4000元左右。此外，王先生还有一辆小轿车，价值15万元。
夫妻二人在城市工作，每年租房50000元，生活费60000元。夫妻二人喜
欢自驾游旅行，每年旅行经费12000元。另外夫妻二人都购买了返本型人身意
外险，两人一年共交10000元，已交两年，人情支出6000元。
王先生的父亲是国企员工，58岁，已退休，退休工资年收入平均10万元，
母亲是一名家庭主妇，56岁。父母在乡镇有一处房产，王先生是家中独子，父
母可以为他提供购房资金10万元，父母二人多次向夫妻二人提起抱孙子的想法，
其父母暂时没有养老压力。
夫妻二人希望2020年内在城里购置一套房产，购房后计划生育孩子。
表1-1王先生资产负债列表（单位：万元）
资产负债
现金1购房贷款0
活期存款8购车贷款0
定期存款30其他负债0
自住房产50
其他（公积金余额）13
资产总计102负债总计0
净资产102
1
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表1-2王先生家庭收支表（单位：万元）
收入支出
项目金额项目金额
王先生工资奖金收入24生活费6
王太太工资奖金收入9.2房租5
利息收入0.
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