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KYC基础信息表

KYC工具表（一）

客户KYC基础信息分析表

业务往来：

国债存款□基金□

保险□黄金□理财□

客户性格：

1.意志倾向分析：理智型□情绪型□意志型□

2.独立程度分析：顺从型□独立型□

3.心理指向分析：父母□

家庭状况：

1.通常到银行办理什么业务：

2.家庭成员：

子女□_________________________

其他□_________________________

_________________________________

_________________________________

_________________________________

工作收入状况：

自由职业多方揽财

工薪阶层收入稳定□

中层干部待遇优厚□

高层主管年薪不菲□

创业之初略有积蓄□

成功人士财富汇聚□

家业继承有序规划□

行内资金情况：

资产总量：____万元；年均增加：____万元

长期资产：____万元；短期资产：____万元

其他□__________________________

办理时间：

周末□

上午□中午□下午□

证券交易时段外□

停留长短：

仓促□较短□适中□充足□

喜欢的理财产品：

短期（半年以内）□

中期（半年到两年）□

长期（两年以上）□

保本固定收益□

保本浮动收益□

非保本非保证收益□

视综合性价比而定□

风险承受能力：

保守□稳健□

平衡□增长□

进取□激进□

___________________________________

姓名：_______性别：男女□

年龄：_______

文职内勤□政府机关□

医疗教育□个体工商□

金融法律□自由职业□

全职太太□

私营企业主□信用卡高消费□

创二代客群□个贷客户□

证券专业投资□普惠金融□

其他□_________________________

客户分析细节描述：客户KYC工具表主要用于分析银保

客户的基本信息和特征，以便银行工作人员制定更有效的客户

营销策略。表格包括客户的业务往来、性格、家庭状况、工作

收入状况、行内资金情况、办理时间、停留长短、喜欢的理财

产品、风险承受能力和基本信息等方面。在填写表格时，应注

意细节描述，如客户的意志倾向分析、独立程度分析、心理指

化的服务。

职业与客群类型划分：职能部门提供丰富福利，吸引中高

端客户。关注或担忧的问题包括家庭健康、子女教育、养老规

划、财富传承、婚姻风险和资产保全。现阶段最关注或最担忧

的问题涉及这六个方面。规避风险需要及时、合理、周密的规

划和设计。

不同类型的人群关注的内容也不同。历史名人、政治领袖、

商界精英、新闻人物、体育娱乐和时事热点都是热门话题。政

策法令、食品安全、突发事故、医疗养生、子女培养、经济发

展、艺术投资、理财资讯等也备受关注。人们可以通过读书看

报、茶品人生、参佛悟道、居家享乐等方式放松身心，同时积

累人脉、网罗资讯、体现价值、包罗万象等。

银保客户营销系列工具中，KYC工具表可以帮助客户定

位，包括中端客户和高端客户。客户核心风险点需要进行匹配

需求分析，以提供更优质的服务。同时，构筑圈子、挑战极限、

运动养生等也是吸引客户的关键。