章欣女士个人的理财方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1章欣女士个人的基本情况1

2章欣女士个人的财务现状分析1

2.1个人收支情况分析1

2.2个人资产负债的现状分析2

3章欣女士个人的预期理财目标2

3.1提高个人资产收益2

3.2购置一套住房2

3.3合理规划日常开销3

4章欣女士个人的理财方案设计3

4.1提高个人资产收益的规划3

4.1.1购买中银证券价值精选混合型3

4.1.2购买交通银行稳享慧选1号理财产品3

4.2购置住房的合理规划4

4.2.1购房的付款方式规划4

4.2.2购房的按揭期限规划4

4.3日常开销的合理规划5

4.3.1合理减少购置衣物和日常伙食的开销5

4.3.2合理选择电话费用的套餐5

4.3.3合理减少汽车保养费用5

5章欣女士个人的理财方案总结6

参考资料7

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章欣女士个人的理财方案设计

1章欣女士个人的基本情况

章欣女士2001年出生于湖南怀化的一个小城镇上，目前处于单身状态，身

体条件很健康，在长沙工作已有两年了，其工作性质是早九晚五，周末双休，

但是她的公司是不提供住宿的，因此章欣女士需要自己在外租房居住，其次她

父母的身体条件也很健康，她父母已经为她全款买下一辆汽车，然后她想两年

后在自己老家为父母买一套房子给他们居住，同时章欣女士也是一位热爱拍摄

短视频，热爱旅游，章欣会在有空闲的时后为自己制定外出旅游的计划，去一

些自己喜欢的地方看一些自己喜欢的风景。因此章欣女士觉得自己会和别人有

一些支出上的差别，因此她想在不影响自己当前的生活质量和生活品质的前提

下有一份合理的理财规划方案设计。

2章欣女士个人的财务现状分析

2.1个人收支情况分析

章欣女士个人目前的收入来源主要是税后工资，短视频拍摄，年终奖，支

出的主要去向分别为房租，旅游，日常生活中的基本开销等，具体的收支情况

如下表1所示：

表1章欣女士个人2022年度收支表单位：元

收入支出

项目金额项目金额

工资收入90000基本生活开销53500

年终奖20000旅游支出5000

短视频拍摄25000定向投资12000

给爸妈24000

合计135000合计94500

结余40500

上表中章欣女士的基本生活开销主要包括：日常的伙食费用18000元，汽

车的油费及保养费12500元，每年的房租费用14400元，话费支出600元，医

疗费用2000元，购置衣物的费用6000元，以及章女士对高质量的生活追求旅

游费用的支出5000元等，然后通过22年度的收支表分析出章女士的支出占比

已达到69%，因此说明章欣女士的收入与支出是处于一种不平衡的状态。

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2.2个人资产负债的现状分析